Carte Visa Premier : Assurances, Plafonds, Prix
La carte Visa Premier est la carte bancaire haut de gamme par excellence pour voyager en France et dans le monde. Associée à de nombreux avantages - assurances, assistance, plafonds de paiements et de retraits – la carte Visa Premier est la carte bancaire de choix entre la Visa Classic et la Visa Infinite. Comparabanques fait un focus détaillé sur cette carte bancaire premium, les astuces pour en obtenir une à moindre de frais en changeant de banque.
🏆 Classement meilleure Visa Premier : quelle carte Visa Premier choisir ?
La carte Visa Premier avec ses nombreux avantages (assurances carte bancaire, plafonds et offres spéciales) devient accessible au plus grand nombre.
Découvrez notre selection des meilleures cartes Visa Premier sur le marché
🏦 Banques | 💳 Carte Visa Premier | 🗝️ Condition d'accès | 💰 Prime de bienvenue |
|---|---|---|---|
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| Sans conditions de revenus | ✔️ Jusqu'à 320€ d'avantages + Sobrio à 1€ la première année |
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de 2€ à 11€ par mois en fonction de la Carte Bleue choisie | Sans conditions de revenus | ✔️ 200€ offerts + 2e carte gratuite à vie jusqu’au 31/12/2024 |
GRATUITE |
| Jusqu'à 200€ offerts avec la domiciliation bancaire | |
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| Sans conditions de revenus | ❌ |
| Prix selon la caisse régionale | Sans conditions de revenus (avoir 18 ans minimum) | ❌ |
Informations mises à jour en novembre 2024
Visa Premier : où l’obtenir dans une banque traditionnelle ?
Plusieurs banques classiques proposent la carte Visa Premier dans leur offre de services bancaires. La sélection de Comparabanques présente 4 banques traditionnelles disposant d’une carte Visa Premier. A noter que 3 d’entre elles commercialisent la Visa Premier dans une offre de pack bancaire. Ce type de formule de compte courant permet de bénéficier de plusieurs services bancaires à des tarifs préférentiels (compte gratuit, carte bancaire gratuite, application mobile, conseiller en agence, frais réduits sur la plupart des opérations bancaires courantes : virements SEPA, retraits et paiements en France, frais de tenue de compte, etc.) :
- la Société Générale dont la carte Sobrio Visa Premier est accessible dès 13,90€/mois
- la carte Visa Premier de la BNP Paribas est disponible également dans un pack bancaire « Esprit Libre » à 14,45€/mois;
- la banque HSBC propose la carte Visa Premier HSBC dans son pack Hexagone à 14,70€/mois.
A défaut de souscrire à un pack bancaire, le tarif de la carte Visa Premier est de 135€/an pour la quasi-totalité des banques. A l’image du Crédit Agricole qui ne dispose pas de pack bancaire.
Les tarifs de la Visa Premier chez une banque traditionnelle sont plus élevés que ceux d’une banque en ligne. A ce titre, la question est légitime : pourquoi choisir une carte bancaire Visa Premier dans une banque classique ? Le principal avantage pour le particulier est de bénéficier d’un réseau d’agences bancaires physiques et d’un conseiller bancaire vers lequel se tourner en cas de besoin. Qui plus est, la banque traditionnelle n'impose pas de conditions de revenus.
Lors de l'ouverture d'un compte courant dans une banque traditionnelle, vous aurez souvent le choix entre une carte Visa ou Mastercard selon la gamme de cartes bancaires.
Quelle banque en ligne propose la carte Visa Premier ?
Les banques en ligne proposent des offres des cartes Visa Premier à petit prix voire gratuites mais appliquent souvent des conditions de revenus.
- BforBank commercialise la carte bancaire Visa Premier gratuite. Attention cependant la gratuité de la carte Visa Premier est sous conditions de revenus : comptez 1 600€ de revenus nets par mois pour prétendre à la carte Visa Premier BforBank.
- Monabanq propose une carte Visa Premier payante, mais sans aucune condition de revenu. Le coût de la carte Visa Premier reste très accessible, 3€/mois seulement.
- Quid de la Visa Premier BoursoBank (ex boursorama banque) et Hello Bank ?
- BoursoBank (ex boursorama banque) , la banque en ligne aux 2 millions de clients en France, ne commercialise plus de carte Visa Premier depuis décembre 2020. Les futurs clients de la banque en ligne peuvent souscrire l'offre Ultim incluant une carte bancaire gratuite proposant des services équivalents à une Visa Premier ;
- Hello Bank ne distribue pas de carte Visa Premier dans le cadre d’un compte individuel. En revanche, les particuliers peuvent obtenir une Visa Premier gratuite pour toute ouverture d’un compte joint, sous conditions de revenus.
💰 Prix de la carte Visa Premier : peut-on obtenir une carte bancaire gratuite ?
La réponse est oui, sous certaines conditions ! Pour obtenir une carte Visa Premier gratuite, le particulier doit se tourner obligatoirement vers les banques en ligne. BforBank et Axa Banque proposent une carte bancaire gratuite sous conditions de revenus et d’utilisation. Ce qui n’est pas le cas des banques traditionnelles qui font payer la cotisation de leur carte Visa Premier à leurs clients. Le particulier doit débourser plus d’une centaine d’euros par an pour bénéficier de la carte premium. A noter, que cette cotisation peut être absorbée en partie par les offres de bienvenue, à l'image de l’offre de carte Visa Premier Société Générale et sa prime de 80€.
💳 Carte Visa Premier, une carte bancaire premium
Pendant longtemps, la carte Visa Premier comme la Gold Mastercard étaient considérées comme le Graal de la carte bancaire pour une clientèle voyageuse et aisée en quête de protections complètes lors de leurs voyages.
Aujourd’hui, la carte Visa Premier comme sa consoeur, la Mastercard Gold, ont été détrônées par des cartes bancaires plus prestigieuses telles que la carte Black Visa Infinite ou la Mastercard World Elite. La carte Visa Premier occupe ainsi le juste milieu entre la Visa Classic et ses services de base, et la Visa Infinite réservée à une clientèle très haut de gamme.
Longtemps réservée à un public aisé, l’accessibilité de la carte Visa Premier s’est largement démocratisé. Ainsi, de nombreux particuliers peuvent profiter des avantages de la carte Visa Premier pour gérer leur finance au quotidien, et lors de voyages à l’étranger.
☂️ Assurances Visa Premier : quelle protection à l'étranger ?
La carte Visa Premier est surtout connue pour les avantages offerts par son assurance voyage. Voyons dans le détail les types d’assurances comprises dans les garanties de la carte Visa Premier, et les conditions pour en bénéficier.
Assurance Visa Premier : la protection idéale pour voyager
Les assurances incluses dans une carte Visa Premier sont bien plus nombreuses que dans une Visa Classic. A noter toutefois, que chaque banque fixe les limites de remboursement ou de prise en charge attachées à la carte Visa Premier. Avec ce pack d’assurances, le particulier peut partir l’esprit libre, en vacances ou en voyages à l’étranger :
- une assurance voyage Visa Premier comprenant l’annulation, l’interruption ou la modification de voyage. Pratique en cas de pépins personnels ou professionnels contraignant le particulier à changer ses plans. La garantie assurance voyage est limitée à 5 000€ par assuré ;
- une assurance location de voitures Visa Premier prenant en charge divers frais liés à un sinistre automobile. Ainsi, le particulier peut faire jouer la garantie carte Visa Premier assurance location de voitures pour une prise en charge : du vol, de la totalité des diverses réparations suite à un accident, les frais de remorquage ou d’immobilisation du véhicule. Attention la garantie est limitée à 2 sinistres par an et par carte. De plus, certains types de véhicules ne sont pas couverts par la Visa Premier et son assurance location voiture : les véhicules utilitaires ou tout terrain. A noter que la plupart des banques autorisent le rachat de franchise location voiture via leur Visa Premier ;
- une assurance retard d’avion ou de train Visa Premier couvrant les frais engagés par le particulier dans l’attente de son vol (repas, hôtel, transfert, modification du billet d’avion, etc.). En moyenne, l’indemnisation peut atteindre 400€ TTC ;
- une assurance Visa Premier responsabilité civile à l’étranger qui prend en charge les frais de justice en cas de dommages matériels ou de dommages corporels. L’indemnisation peut atteindre jusqu’à 2 000 000 € par sinistre ;
- une assurance Visa Premier Neige et Montagne prenant en charge tous les frais engagés en cas d’accident de ski ou toute autre activité sportive : frais médicaux, frais de transport, frais de recherche, frais sur le remboursement des forfaits remontées mécaniques, etc. La limite des indemnisations est modulée entre frais réels et 800€ TTC, en fonction du type de sinistre ;
- une assurance retard de bagages Visa Premier dans la limite de 450€ (quel que soit le nombre de bagages) en moyenne d’indemnisation ;
- une assurance perte/vol de bagages dans la limite de 800€/bagage en moyenne d’indemnisation ;
- une assurance décès/invalidité lors du voyage. Cette garantie indemnise la famille de l’assuré (ou l’assuré lui-même en cas d’invalidité) en cas d’accident ou de trajet entrainant sa disparation. Limite moyenne de l’indemnisation : 310 000€ TTC.
Les garanties constructeurs électroménager des banques traditionnelles Les cartes Visa Premier des banques classiques disposent d’un avantage supplémentaire par rapport aux banques en ligne. Il est ainsi possible de bénéficier d’une carte Visa Premier avec extension garantie sur l’électroménager, notamment chez Crédit Agricole et BNP Paribas. Cette extension de garantie permet de prolonger jusqu’à 3 ans la garantie constructeur en vigueur. L'extension de garantie Visa Premier se déclenche si certaines conditions sont respectées (âge de l’appareil électroménager, acheté avec la carte, valeur du bien minimale…).
Assistance Visa Premier : assistance juridique, rapatriement, médicale, etc.
La carte Visa Premier dispose de garanties d’assistance en cas de maladie, de blessure à l’étranger, quelle que soit la distance et pendant les 90 premiers jours du voyage. L’assistance de la carte Visa Premier peut couvrir diverses garanties :
- Quelles sont les assistances de la Visa Premier
- Les frais médicaux engagés (honoraires médecins, soins, hospitalisation, etc.)
- Le transport et le rapatriement des personnes assurées
- La garde des enfants de -15 ans
- Un chauffeur de remplacement
- Le transport des animaux domestiques
- Le décès de l’assuré
Comment bénéficier des garanties de ma carte Visa Premier ?
Assurances et assistance incluses dans la carte bancaire Visa Premier sont souvent confondues. Pourtant, il est essentiel de comprendre leurs limites de prise en charge pour bénéficier des garanties souscrites :
- Le particulier peut faire jouer les garanties d’assurance Visa Premier uniquement sur les achats de billet de transport, réservation de séjours/hôtels, etc. effectués intégralement ou partiellement via sa carte Visa Premier. L’assurance annulation ou modification de voyage Visa Premier peut intervenir même si le billet d’avion n'a été payé qu'à 50% par la carte bancaire dorée ;
- Les garanties d’assistance ne sont pas conditionnées par l’utilisation de la carte Visa Premier. Le titulaire de la carte premium peut y avoir recours qu'il y ait eu achat ou pas avec la carte Visa Premier.
Les démarches pour obtenir une prise en charge de l’assurance/assistance Visa Premier Pour avoir une prise en charge rapide (protection juridique ou assistance médicale de sa carte Visa Premier), l’assuré doit contacter le numéro vert de l’assistance/assurance affiché au dos de sa carte bancaire. Ce numéro de contact vaut également pour obtenir une attestation assurance Visa Premier avant tout départ à l’étranger. À noter que la part de remboursement d’une assistance Visa Premier n’intervient qu’en complément de celui de l’Assurance maladie et de la mutuelle santé de l’assuré.
Les garanties d’assistance et d’assurances de la Visa Premier couvrent :
- Le titulaire de la carte, en tant qu’assuré principal
- Le conjoint ou concubin
- Les enfants ou petits-enfants, célibataires et de -25 ans
- Les ascendants invalides du titulaire et de son conjoint (80% d’incapacité)
📌 Les plafonds de la carte Visa Premier
Se situant entre la carte Visa Classic et la Visa Infinite, la carte Visa Premier offre à son détenteur des plafonds de retrait et de paiement adaptés et confortables. Les plafonds des cartes Visa sont en générale plus élevés chez les banques traditionnelles que chez les banques en ligne. Découvrez dans le détail les plafonds de la carte Visa Premier :
| Plafonds de paiement | Plafonds de retrait | |
|---|---|---|
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3000€ sur 30 jours glissants |
1000 € sur 7 jours glissants |
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3 500€/30 jours |
1 500€/semaine |
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10 000€/ 30 jours |
2 000€/ par semaine |
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| 6000€/mois du 1er au dernier jour du mois (plafond modifiable sous conditions) | 1500€/7 jours consécutifs (plafond modifiable sous conditions) |
Informations mises à jour en novembre 2024
✈️ Visa Premier et voyage : les frais à l'étranger
Outre les assurances Visa Premier, la carte premium de Visa permet géralement de profiter de frais bancaires à l'étranger plus bas qu'avec une carte classique, une aubaine pour les globbe-trotter. Déterminés par les banques, les frais bancaires à l'étranger avec une Visa Premier peuvent sensiblement variées. Aussi si vous voyagez régulièrement et cherchez une Visa Premier adaptée, il est essentiel de comparez les offres. Consultez à cet effet notre guide des meilleures cartes pour voyager ou découvrez les frais bancaires à l'étranger des meilleures offres de Visa Premier :
| Paiement en euro | Paiement en devise | Retrait en euro | Retrait en devise | |
|---|---|---|---|---|
| ✔️ Gratuit | 2,90% | ✔️ Gratuit | ✔️ Gratuit en DAB HSBC 3,05€ par retrait + 2,90% du montant hors réseau |
| ✔️ Gratuit | 1.95% | ✔️ Gratuit | 1.95% |
| ✔️ Gratuit | 2% | ✔️ Gratuit | ✔️ 3 retraits/an gratuits 2% au delà |
| ✔️ Gratuit | 3€ par paiement + 2,70% du montant Gratuit avec l'option internationale à 26€/an | ✔️ Gratuit | 3€ par retrait + 2,70% du montant Gratuit avec l'option internationale à 26€/an |
| ✔️ Gratuit | 0,90€ par paiement + 2,90% du montant | ✔️ Gratuit | ✔️ Gratuit en DAB BNP Global Network et Global Alliance 3€ par retrait + 2,90% du montant hors réseau |
| ✔️ Gratuit | 2% | ✔️ Gratuit | ✔️ Gratuit en DAB BNP Global Network et Global Alliance 2% hors réseau |
| ✔️ Gratuit | ✔️ 10 paiements/an gratuits 2% hors réseau | ✔️ Gratuit | ✔️ 10 retraits/an sans frais, en devise hors EEE |
Informations mises à jour en novembre 2024
💎 Visa Premier avantages : notre avis sur la Visa Premier
Couverture assurantielle étendue, plafonds de retraits et de paiement larges, offres bon plan, frais à l'étranger réduits, la carte Visa Premier possède de nombreux avantages. Commercialisée à un prix raisonnable ou gratuitement chez les banques en ligne, elle constitue un bon compromis entre la carte Visa Classic et la carte noire Visa Infinite. En outre, les conditions de revenus appliquées par les banques en ligne demeurent raisonnable. À retrouver également chez les banques traditionnelles, la carte Visa Premier est accessible sans conditions de revenus pour 45€/an environ.
Visa Premier et offres exclusives La carte Visa Premier permet d’accéder à des offres exclusives auprès de partenaires Visa. Le titulaire de la carte bleue Visa Premier peut ainsi bénéficier de réductions et de bons plans auprès de différentes enseignes et marques prestigieuses (Avis location de voitures, Clarins, Premier Voyages, etc.).
👍 Points forts | 👎 Points faibles |
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