Societe Generale Particulier : offre, carte, tarifs

Avec plus de 8 millions de clients et fondée en 1864 , la Société Générale fait figure d’incontournable du secteur bancaire. Au côté de la BNP Paribas et du Crédit Lyonnais, on les surnomme les “trois vieilles”. Pourtant la Société Générale en a encore sous le capot : avec sa nouvelle convention, Sobrio, comme son offre 100% en ligne Kapsul la banque fait peau neuve pour mieux rivaliser face aux néobanques et banques en ligne. Tour d’horizon des offres bancaires Société Générale : découvrez tout ce qu’il faut savoir avant d’ouvrir un compte à la Société Générale.

🏦 Les offres compte courant Société Générale

La Société Générale dispose de deux formules, Sobrio et Kapsul. Sobrio est une convention classique tandis que Kapsul est une offre de banque en ligne à prix doux. Très agile, la convention Sobrio embarque avec elle un large choix de cartes bancaires et d'options, capable de s’adapter aux besoins de chaque client.

Kapsul, l'offre entrée de gamme 100% en ligne

Si la Société Générale détient d'or et déjà la banque en ligne la plus populaire du marché français, BoursoBank (ex boursorama banque) , celle-ci entend également se faire une place sur ce segment de marché grâce à son offre Kapsul, une offre combinant carte et compte pour seulement 2€ par mois. Lancée en Janvier 2020, cette offre participe du projet de transformation globale de la marque, perçue comme trop chère et vieillissante.

Sobrio, l'offre banque traditionnelle

Lancée en 2018, pour remplacer la convention Jazz, Sobrio est une offre bancaire incluant un compte, une carte, une couverture assurantielle et un·e conseiller·e. Ce pack bancaire est entièrement personnalisable avec 3 cartes bancaires possibles et des tarifs adaptés pour les profils jeunes et étudiants.

⭐ Notre avis sur l'offre Sobrio de la Société Générale :

Le prix de l’offre est intéressant et s’adapte à la bourse des plus jeunes. Le package bancaire inclut des plafonds de retrait et de paiement et une facilité de caisse confortables et les assurances carte bleue comprises dans l’offre constituent également un vrai plus. La possibilité de choisir entre 3 cartes comme de la personnaliser avec des options, telles que l’option voyageur 10 à 25€/mois, permet de répondre aux besoins de chacun.

💳 Les cartes bancaires Société générale

Mais l’offre de carte bancaire chez Société Générale ne s’arrête pas là : la banque de détail dispose d’une gamme de CB étendue, allant de la Visa Classic, à la Visa Premier et à la très exclusive Visa Infinite, réservée happy few, aux cartes Mastercard, dont la carte Gold Mastercard pour les profils plus internationaux. La Sogé dispose également de la Visa Évolution, pensée pour les petits (accessible dès 12 ans) comme pour les grands. En outre, la Société Générale met à la disposition de ses clients une Ecarte bleue pour sécuriser leurs achats sur internet.

On note que contrairement à la plupart des banques en ligne, l’ensemble des cartes Société Générale sont accessibles sans conditions de revenus ou de versement. Pour plus d'informations, consultez notre page de contact de la Société Générale.

Cartes Société Générales : la gamme CB complète

Societe Generale Evolution 7,20€ par mois  Choisir cette carte	Societe Generale Classic 7,90€ par mois  Choisir cette carte
Societe Generale Premier 14,90€ par mois  Choisir cette carte	Societe Generale Infinite 28,90€ par mois  Choisir cette carte
CB Mastercard	Gold Mastercard
5.75€/mois	13.25€/mois
💳 Choisir cette carte	💳 Choisir cette carte

Les ados ne sont pas en reste avec l’offre compte bancaire 12-17ans BANXUP : c’est une offre de compte pour mineur sans découvert autorisé et une carte Mastercard à autorisation systématique qui inclut une appli avec un contrôle parental. Destinée aux 12-17 ans et entièrement gratuite, l’application bancaire BANXUP privilégie l'apprentissage de la gestion financière auprès des plus jeunes. Avec une appli performante et une offre gratuite, BANXUP a tout ce qu’il faut pour se positionner face aux néobanques pour mineurs, telles que XAALYS, Pixpay ou Kard.

💸 Frais bancaires Société Générale Particulier

La banque Société Générale pratique des frais bancaires dans la norme des banques traditionnelles, mais encore bien loin des frais des banques en ligne, où la gratuité est la norme.

Toutefois, en contractant le pack Sobrio, vous pourrez faire des économies importantes : exonération des frais de tenue de compte, réduction sur le prix de la carte bancaire choisie, option de carte bleue à prix cassé, etc.

On apprécie également la tarification dégressive pour les plus jeunes.

📝 Ouvrir un compte Société Générale

Pour ouvrir un compte bancaire à la Société Générale, 2 options sont possibles : vous pouvez ouvrir votre compte en lighe depuis chez vous ou prendre un rendez-vous avec un conseiller et vous rendre en agence.

Pour ouvrir un compte à la Société Générale, vous devrez remplir les conditions d'éligibilité suivantes :

• Avoir plus de 18 ans
• Résider fiscalement en France
• Ne pas avoir d'interdit bancaire
• En ligne comme lors du rendez-vous avec votre conseiller, vous seront demandé les pièces justificatives suivantes :

Ouvrir un compte en ligne à la Société Générale est donc relativement simple, la banque demandant très peu de pièces justificatives. La procédure de création de compte se déroule en 4 étapes :

🛒 Bourse, épargne, crédit : les autres produits bancaires Société Générale

Loin de s’arrêter au compte courant, la Société Générale met à disposition de ses clients un large panel de solutions d’investissement et d’emprunt. Prêt étudiant, crédit immobilier, assurance vie, près d’une dizaine de livrets d’épargne différents comme de solutions d’investissement, l’offre de la Société Générale est très étoffée pour mieux accompagner leurs clients dans leur projet.

La Bourse Société Générale

Avec 3 produits d’investissement accessibles avec ou sans mandat et depuis 2019 un package bourse 100% en ligne à seulement 14.50€/mois, l'offre Bourse de la Société Générale a de quoi satisfaire les boursicoteurs aguerris.

⭐ Notre avis sur l'offre de Bourse de la Société Générale :

Bien que complète, l’offre Bourse de la Société Générale peine à rivaliser face aux produits Bourse des banques en ligne : celles-ci pratiquent des frais de courtage moins prohibitifs , proposent les droits de garde gratuitement et des conditions d’entrée moins sélectives.

L'épargne Société Générale : livrets et assurance vie

Les produits d’épargne chez la Société Générale sont très diversifiés et s’adapteront à chaque profil d’épargnant.

☑️ 3 livrets défiscalisés :

• Le Livret A
• Le Livret de Développement Durable et Solidaire LDDS
• Le Livret d’épargne Populaire LEP

☑️ 2 livrets déplafonnés :

• Le Compte Sur Livret CSL
• Le Livret Epargne Plus de la Société Générale

☑️ 2 livrets dédiés à la jeunesses

• Le Livret Jeune
• Le Livret A pour Enfant

On aime la diversité de cette offre d’épargne, pour autant on regrette des rendements assez faibles même sur les livrets déplafonnés.

Côté assurance-vie, la Société Générale propose 3 contrats distincts pour s’adapter à toutes les bourses. Le contrat Érable est une assurance-vie d’entrée de gamme qui se focalise sur l’économie durable et solitaire et est relativement accessible à tous. Sequoia est un contrat d’assurance-vie qui met l’accent sur la souplesse notamment sur les modalités de versements tandis qu’Ebène est une offre d’assurance-vie premium qui s’inscrit dans une démarche de gestion du patrimoine et un service conseil pointue.

Emprunter avec la Société Générale : prêt immobilier, crédit conso, etc.

La Société Générale propose à ses clients des solutions d'emprunts pour financer leurs projets :

• Un crédit consommation ou prêt personnel;
• Un prêt immobilier;

Elle propose également des offres de prêt dédiées aux profils spécifiques : prêts étudiants, solutions d'emprunt pour les jeunes actifs, etc.

Pour faire une demande de prêt auprès de la Société Générale :

 Utilisez le simulateur de prêt dédié pour calculer vos mensualités comme votre capacité d’emprunt;

 Prenez rendez-vous avec votre conseiller Société Générale pour affiner votre projet et éventuellement négocier votre emprunt;

 Signez votre accord de crédit Société Générale et recevez les fonds.

Pourquoi choisir la Société Générale pour un prêt ou un crédit ?

Contracter un prêt à la Société Générale plutôt que dans une banque en ligne est particulièrement intéressant si vous souhaitez gagner en personnalisation. Avec une banque traditionnelle, vous aurez accès à des offres d’emprunt plus souples et sur-mesure et pourrez également négocier votre taux immobilier auprès de votre conseiller.