Monabanq : compte bancaire, compte joint, crédit, et parrainage

Monabanq est une banque en ligne française créée en 2006. Monabanq propose différentes offres de comptes bancaires, individuels ou joints, avec cartes Visa associées, ainsi qu’une large gamme de produits bancaires comme l’épargne, le crédit, l’assurance ou encore la bourse. Comparabanques vous présente toutes les offres Monabanq plus en détails, son dispositif de parrainage ainsi que son application mobile.

Données mises à jour novembre 2024

Monabanq, filiale de Crédit Mutuel, est une banque en ligne française créée en 2006. Monabanq commercialise différentes offres de comptes courants associés à des cartes bancaires, mais également des produits d’épargne, de crédit, d’assurance et de placement. Monabanq s’adresse également aux professionnels en proposant une offre de compte destiné aux auto-entrepreneurs.

Monabanq Crédit mutuel A qui appartient Monabanq ? Monabanq est une filiale du groupe Cofidis Participations, dont l’actionnaire principal est le Crédit Mutuel. La banque en ligne est donc une banque en grande partie détenue par le Crédit Mutuel.

“Les gens avant l’argent”, telle est la devise de Monabanq depuis sa création, que la banque en ligne illustre par des offres bancaires sans conditions de revenus, accessibles à tous, mais également par un service client de grande qualité.

La banque en ligne s’impose d’ailleurs aujourd’hui comme le leader du service client sur le marché de la banque en ligne. Monabanq a en effet été élue “Service client de l’année 2021” dans la catégorie banque en ligne, et ce pour la quatrième fois consécutive. Un savoir-faire et une expertise client qui n’est donc plus à prouver pour la banque en ligne française.

💳 Ouvrir un compte Monabanq : les offres de comptes bancaires

Données mises à jour en novembre 2024

Données mises à jour en novembre 2024

Monabanq propose à ses clients 3 types d’offres bancaires : Pratiq +, Uniq, Uniq +.

Le client peut opter pour l’offre Pratiq+, disponible pour 3€/mois et comprenant un compte bancaire et une carte Visa. Les détenteurs de l’offre Pratiq+ pourront bénéficier d’un chéquier et de plusieurs retraits gratuits à l’étranger. En effet, Pratiq+ permet d’effectuer 3 retraits d’espèces par an hors zone euro. Les paiements hors zone euro sont quant à eux commissionnés de 2% du montant. Un bon compromis pour les voyageurs occasionnels ayant également besoin d’une offre bancaire au quotidien.

L’offre Uniq séduira les globe-trotters puisqu’elle permet de payer et retirer plusieurs fois par an à l’étranger hors zone euro, le tout pour 6€/mois. L’offre comprend évidemment un compte bancaire ainsi qu’une carte Visa. Le petit plus ? Des assurances incluses dans l’offre dont l’assurance moyens de paiement et achat sur internet. Ces garanties vous permettent de protéger vos moyens de paiement et vos papiers d’identité, en cas de perte et de vol et d’assurer vos achats réalisés sur internet avec votre carte bancaire. L’assurance vous permet également de remplacer vos clés et serrures en cas de perte ou de vol, ainsi que votre portable en cas de vol caractérisé.

Enfin, le package le plus complet de Monabanq est l’offre Uniq+, qui permet de bénéficier d’un large panel de services bancaires pour 9€/mois. En plus d’un compte et d’une carte bancaire Visa, le client bénéficie des paiements et retraits illimités partout dans le monde et d’une absence de commission de change. Un package bancaire exhaustif qui permet de voyager partout dans le monde, sans s’inquiéter d’éventuels frais bancaires.

Facilité de caisse Monabanq Chez Monabanq, il n’y a pas de découvert autorisé mais la banque en ligne a mis en place un équivalent appelé « facilité de caisse ». Le montant de la facilité de caisse, soit 250€ ou 500€, est accordé selon le type de profil du client. Le client ne peut cependant pas rester plus de 30 jours avec un compte débiteur.

Carte Monabanq : les cartes bancaires en détail

La banque en ligne met à la disposition des clients 4 cartes bancaires différentes :

• la carte Visa à autorisation systématique
• la carte Visa Classic
• la carte Visa Premier
• la carte Visa Platinum

La carte Visa à autorisation systématique est incluse dans toutes les offres Monabanq. Elle est disponible sans conditions de revenus et permet d’effectuer des achats et des retraits partout dans le monde. C’est une carte à débit immédiat avec consultation de solde, qui permet également de régler sans contact et sur internet.

La carte bancaire Visa Classic est une carte bancaire à débit immédiat ou différé incluse dans toutes les offres Monabanq. Tout comme la Visa à autorisation systématique, elle permet de payer et de retirer de l’argent partout dans le monde. Elle inclut le paiement sans contact et sur internet, ainsi qu’une assurance décès et invalidité (jusqu'à 46 000€) et une assistance médicale déplacement.

La carte bancaire Visa Premier est une carte haut-de-gamme, à débit immédiat ou différé, qui permet de bénéficier de services bancaires gratuits à létranger ainsi que de nombreuses assurances et assistances. Elle est disponible pour 3€/mois en supplément du tarif des offres bancaires Monabanq, sans aucune condition de revenus. Elle permet donc de payer et retirer de l’argent partout dans le monde et ce sans frais. Elle inclut également de nombreuses assurances voyages, comme l’assurance annulation ou modification, l’assurance interruption de voyage, retard de bagages ou encore dommages véhicules de location. L’assistance Visa Premier permet également au client de bénéficier d’une assistance médicale à l’étranger et de couvrir certains frais médicaux.

La carte bancaire Visa Platinum est la carte bancaire premium la plus haut de gamme de Monabanq à l'heure actuelle. La banque en ligne la propose à ses clients depuis février 2022. Il s'agit d'un carte à débit immédiat ou différé incluse dans toutes les offres Monabanq. Toutefois, pour pleinement profiter des avantages de cette carte premium, l'offre Uniq+ est à privilégier. La carte Platinum cumule tous les avantages de la carte premium Premier. Sa nouveauté par rapport à la carte Premier réside d'une part dans les garanties des assurances dont les montants sont plus élevés, d'autre part dans l'extension de l'assitance. Les clients ont à leur disposition un assitant personnel du lundi au samedi de 9h à 21h afin d'organiser leurs loisirs (réservations de restaurants, planification d'un séjour, proposition d'événements, etc).

(1) Le débit différé est accessible aux personnes déjà clientes Monabanq et sous réserve d'étude du dossier par un conseiller.

Carte qui épargne L'option “carte qui épargne” de Monabanq permet d’arrondir à l’euro supérieur lors de chaque achat effectué avec votre carte bancaire. A la fin du mois, la somme des arrondis est placée directement sur votre livret d’épargne.

Les comptes joints Monabanq

Les 4 packages bancaires sont disponibles en compte joint Monabanq. Les clients peuvent donc décider d’ouvrir un compte bancaire en individuel ou à deux, selon leurs besoins.

Lorsque vous souscrivez à un compte joint Monabanq, deux cartes Visa classic sont automatiquement incluses dans le package bancaire. Vous pouvez également opter pour la carte Visa Premier pour 3€ de plus par mois, et ce sans conditions de revenus.

Monabanq compte joint Les caractéristiques des offres bancaires sont les mêmes pour tous les comptes bancaires, qu’ils soient individuels ou joints.

Envie d'ouvrir un compte joint, découvrez notre classement des meilleurs comptes joints.

🧑‍🤝‍🧑 Offre parrainage Monabanq

La banque en ligne a mis en place une offre de parrainage Monabanq. En parrainant un proche, le client Monabanq peut recevoir jusqu’à 130€ par parrainage.

Comment parrainer un proche ? C’est simple, le client doit tout d’abord se connecter à son espace client puis se rendre dans l’espace parrainage. Il doit ensuite renseigner les coordonnées du ou des proches qu’il souhaite parrainer. Une fois les coordonnées renseignées, le filleul reçoit une invitation Monabanq par mail, et doit cliquer sur le lien afin de souscrire au compte bancaire Monabanq de son choix. Le parrain reçoit ensuite sa prime dans les 30 jours maximum suivant l’ouverture de compte.

Les conditions pour être parrain Monabanq Pour être parrain, le client Monabanq doit être majeur, résider en France et être titulaire d'un compte courant Monabanq et/ou d’un livret d'épargne Monabanq. Le filleul doit également être majeur et résidant fiscalement en France, et ne doit pas être client Monabanq.

🛒 Monabanq : les offres de crédit de la banque en ligne

La banque en ligne propose 3 types de crédit Monabanq :

• le crédit renouvelable
• le prêt personnel : crédit auto-moto, prêt travaux et prêt autres projets
• le crédit immobilier

Monabanq prêt immobilier

Le prêt immobilier Monabanq permet aux clients d’emprunter entre 30 000€ et 480 000€, sur une durée de 5 à 20 ans. Le prêt immobilier peut également être contracté sous forme de Prêt à Taux Zéro (PTZ), et pourra alors s’étendre jusqu’à 25 ans. Le prêt Monabanq est exclusivement réservé aux clients Monabanq disposant d’un compte bancaire. Pour emprunter, le client doit être une personne majeure avec au minimum 4 mois d’ancienneté.

Le prêt immobilier Monabanq permet de financer l’achat d’un bien ancien avec ou sans travaux, ou d’un bien neuf hors construction. Le bien peut servir de résidence principale ou secondaire. Le prêt ne peut cependant pas être utilisé pour l’achat d’un terrain, pour un investissement locatif ou encore pour l’achat d’un bien neuf sur plan.

Le client doit avoir un apport minimum afin de couvrir les frais de notaire, les frais d’agence ainsi que les frais de garantie.

Monabanq prêt immobilier Le prêt immobilier Monabanq est un prêt classique amortissable à taux fixe et à échéance constante.

Le crédit à la consommation Monabanq

Monabanq propose à ses clients différents types de crédit à la consommation :

• prêt travaux
• prêt auto-moto
• prêt autres projets

Les crédits à la consommation Monabanq permettent d’emprunter de 3000€ à 30 000€ selon la nature du projet. Les crédits Monabanq sont sans frais de dossier, et la demande se fait entièrement en ligne. Les crédits à la consommation Monabanq permettent d’avoir une réserve d’argent disponible rapidement, sans fournir de facture ou de preuve d’achat.

En cas de problème ou de question, le client peut bénéficier d’un accompagnement personnalisé et entrer en contact avec un conseiller Monabanq.

S'il n'est pas possible pour vous d'obtenir un crédit bancaire, vous pouvez avoir recours au microcredit, même si vous êtes en situation d'interdit bancaire.

Crédit renouvelable Monabanq Monabanq propose également un crédit renouvelable qui permet d’emprunter de 500€ à 5000€, à utiliser en une ou plusieurs fois selon les besoins du client. La demande se fait entièrement en ligne et le client obtient une réponse de principe immédiate. Une fois la demande validée, le client reçoit l’argent sur son compte en 48 heures. Comme tout crédit renouvelable, le crédit se reconstitue au fur et à mesure des remboursements du client, et est donc réutilisable. Le crédit est sans frais de dossier, et le client peut contracter une assurance facultative afin de le protéger en cas de coup dur.

📱 L'application Monabanq

L’application mobile Monabanq est disponible sur Apple Store et Google Play. Monabanq a misé sur une application ergonomique et rapide, facile à prendre en main. Les consommateurs sont nombreux à l’apprécier puisqu’elle bénéficient de très bonnes notes sur les stores Android et Apple :

• 4,5/5 sur 5377 avis sur Apple store (décembre 2020)
• 4,4/5 sur 2040 avis sur Google Play (décembre 2020)

L’application mobile permet de gérer toutes les opérations courantes depuis son smartphone comme consulter son solde, effectuer des versements et des virements, modifier les plafonds de la carte bancaire ou encore contacter un conseiller, entre autres. D’autres fonctionnalités viennent agrémenter l’application comme l'opposition sur sa carte bancaire, le 3D secure, la géolocalisation des agences et distributeurs CIC ou encore la reconnaissance digitale et faciale (faceID).

📘 Les livrets Monabanq

Monabanq a développé une offre épargne complète et propose 2 livrets d’épargne réglementés ainsi que 4 livrets d’épargne en ligne.

Les livrets d’épargne réglementés disponibles chez Monabanq sont :

• le livret A
• le LDDS (Livret de Développement Durable et Solidaire)

Le livret A Monabanq est affiché à un taux de 0,50% net d’impôts. L’argent est disponible immédiatement, et les dépôts et retraits sont sans frais. Le client doit effectuer un versement de 10€ minimum pour valider l’ouverture du livret A.

Le LDDS est affiché au même taux que le livret A : 0,50% net d’impôts. Ce livret d’épargne est plafonné à 12 000€. Le client doit également effectuer un versement de 10€ minimum pour valider l’ouverture du LDDS.

En plus des 2 livrets d’épargne réglementés, les 4 livrets d’épargne en ligne sont les suivants :

• Livret Croissance
• Livret Monabanq
• Livret Jeune 12-18
• Livret Jeune 18-25

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