Trade Republic : détail des offres, frais et contact
Trade Republic est un courtier en ligne idéal pour les investisseurs débutants. Avec des frais ultra-compétitifs de seulement 1€ par investissement, Trade Republic vous permet d'investir dans plus de 13 000 titres, y compris des actions, obligations, ETF, cryptomonnaies et produits dérivés. La dernière nouveauté de Trade Republic ? Des cartes bancaires sans conditions de revenus et sans frais pour les paiements à l'étranger.
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Pas d'offre de bienvenue ❌ |
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Envie d'en savoir plus sur Trade Republic ? |
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🙋 Trade Republic, présentation du néo-courtier allemand
Née en 2015 à Munich, Trade Republic est un néo-courtier spécialisé dans le courtage en bourse et les solutions d’épargne en ligne. Son objectif ? Rendre l’investissement simple et accessible à tous. Avec plus de 4 millions de clients, Trade Republic est d'ores et déjà la 1ʳᵉ application de trading en ligne.
Que propose Trade Republic ?
Trade Republic permet d'ouvrir un compte titre en ligne gratuitement, donnant accès à plus de 13 000 titres dans différentes classes d'actifs :
- Actions : Nvidia, Apple, Tesla, etc
- Obligations :Goldman sachs, Mercedes, Lufthansa , Fraport, etc
- ETF :MSCI World, SP 500, DAX, STOXX Europe, etc.
- Cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum, XRP, FET, DOT, ADA, AVAX, LINK, etc..
- Dérivés :réplique de certaines actions et ETF avec des effet de levier ou des ordres spécifiques comme les Warrant
Avec Trade Republic, vous pouvez investir sur les plus grandes places boursières mondiales, comme le NYSE, le NASDAQ et la Bourse de Tokyo.
Ce qui distingue Trade Republic, c'est son plan d'épargne, et une rémunération de vos liquidités à 3,5 % sur le montant déposé dans votre compte titre Trade Republic. Ce plan d'épargne est disponible jusqu'à 50 000 euros.
De plus depuis 2024, Trade Republic propose une gamme de cartes bancaires sans conditions de revenus et sans frais de paiement à l'étranger. Mais, les cartes bancaires Trade Republic sont des cartes à autorisation systématique qui ne permettent pas de découvert autorisé et aucune assurance ou assistance.
| Banque notée 3.6⭐ en moyenne ! | ||||||
Souscrire en ligne |
0€ /mois |
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Avantages
Inconvénients
Avantages de l'application
Inconvénients de l'application
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Mise à jour des offres proposées faite en 11/2024
Trade Republic : avantages et inconvénients de l'application d'investissement
👍 Avantages | 👎 Inconvénients |
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PEA Trade Republic
Trade Republic vous permet d'ouvrir un compte titre en ligne, mais n'offre pas de plan d'épargne en actions (PEA). En revanche, son concurrent Fortuneo se distingue en proposant à la fois des comptes titres, des PEA et des PEA PME.
👉 Pour plus de détails, consultez notre guide sur l'ensemble des offres de bourse de Fortuneo.
À qui s'adresse Trade Republic ?
Si vous êtes un investisseur débutant ou si vous cherchez une gestion passive de vos investissements, Trade Republic est fait pour vous.
Avec des frais de 1€ par ordre, un plan d'épargne rémunéré à 3,5% et une plateforme de gestion automatisée, Trade Republic est idéal pour vous aider à démarrer vos investissements avec un petit budget (dès 10 €).
L'application mobile de Trade Republic permet de suivre facilement vos investissements au quotidien. Toutefois, son interface minimaliste et le manque d'outils d'analyse peuvent rapidement devenir des freins pour les investisseurs plus expérimentés qui souhaitent investir activement.
⭐ Trade Republic Avis
Notre avis Trade Republic
Notre avis sur le courtier en ligne Trade Republic est globalement très positif. Trade Republic est accessible à tous, que vous soyez novice ou expérimenté. Vous pouvez commencer à investir de manière fractionnée dès 1 € dans une large gamme de produits : actions, obligations, ETF et cryptomonnaies. Autrement dit, vous pouvez investir selon votre budget, par exemple 100 €, plutôt que d’acheter une quantité fixe d'actifs.
Trade Republic est également une néobanque qui propose des cartes bancaires aux tarifs compétitifs. Toutefois, Trade Republic est limité en termes de produits bancaires : pas de crédit, pas d'assurance, ni de PEA.
👉 Trade Republic est donc idéale pour ceux qui souhaitent débuter en investissement ou avoir une banque secondaire à petit prix.
💚 Ce qu'on aime chez Trade Repubic : un plan d'épargne rémunéré à 3,5 % brut (2,8 % net), une large gamme de produits pour créer un portefeuille diversifié directement depuis l'application, des frais de courtage seulement de 1 €. Il s'agit de l'un des courtiers les plus compétitifs du marché.
💔 Ce qu'on aime un peu moins : les frais intéressants seulement si vous investissez des montants supérieurs à 100 €, l'application a une interface presque trop minimaliste, le service client est difficilement joignable et il est parfois difficile de trouver les informations dont vous avez besoin sur le site Trade Republic.
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Choisir Trade Republic ou un autre courtier en bourse ?
Trade Republic est aujourd’hui le courtier leader avec plus de 4 millions de clients partout en Europe. Cependant, d’autres acteurs comme Degiro ou eToro viennent concurrencer le marché en proposant des solutions simples, modernes et avec très peu de frais pour investir en bourse.
Frais d’ouverture de compte |
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Dépôt minimum | 10€ minimum |
| 50$ minimum |
Frais de retrait |
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| 5$/retrait |
Frais de courtage | 1€/ordre | 1€/ordre (à l’exception de certains ETF sans frais) |
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Outils d’analyse avancés | ❌ |
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Informations mises à jour en 2024
🥊 Est-ce que Trade Republic est rentable ?
Les tarifs de Trade Republic sont particulièrement intéressants pour les clients qui souhaitent investir des sommes importantes. En revanche, pour ceux avec un budget plus petit ou qui recherchent des outils d'analyse plus avancés, des concurrents comme Degiro ou eToro sont plus attractifs.
💎 Dans quoi investir chez Trade Republic ? Détail des classes d'actifs
Trade Republic vous donne la possibilité d’investir dans plusieurs catégories d’actifs en fonction de votre profil de risque.
👉 Les ETF (Exchange Traded Funds)
Trade Republic dispose d’une offre de plus de 2200 plans d’épargne en ETF, de quoi ravir les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille.
Les ETF les plus populaires comme le SP 500 mélangent des entreprises de plusieurs secteurs, avec Trade Republic, vous pouvez regrouper les ETF par actions ou par secteur : technologie, santé, luxe, développement durable, etc.
Voici un top 5 des ETF sur Trade Republic :
- Core MSCI World USD
- AI and Big Data USD
- SP500 EUR
- MSCI World information Technology
- Core STOXX Europe 600
🏦 Obligations d'état et d'entreprise
Trade Republic vous permet de vous diversifier en investissant dans des obligations d’entreprises ou d’État à partir de 1€. Il est possible de vendre vos obligations à n’importe quel moment, sans limite de plafond.
Avec les différents filtres de l’application Trade Republic, il est également possible de sélectionner des obligations selon plusieurs critères :
- Type d’émetteur (État ou entreprise)
- Durée du contrat obligataire
- Industries
- Pays
₿ Cryptomonnaies
Trade Republic permet d’investir dans plus de 50 cryptoactifs différents. Le néo-courtier s’est restreint aux plus grosses capitalisations, parmi elles : Bitcoin, Ethereum, Ripple, Cadano, LiteCoin, Avax, Solana, Polkadot, et d’autres encore.
Pour sélectionner au mieux vos cryptos, vous disposez de filtres par attributs :
- DAO
- DEfi
- Gaming
- NFT
- Paiements
- Smart Contracts
- Sports
- Web3
📈 Actions
L’offre de Trade Republic au niveau des actions est ultra-complète avec 9355 actions internationales. C’est quasiment la totalité des actions cotées en bourse. Là aussi Trade Republic vous permet de filtrer votre recherche parmi différents critères :
💰 Dérivés
Trade Republic propose des dizaines de milliers de produits dérivés. La firme met en avant les dérivés avec ses deux partenaires HSBC, et la Société Générale.
Partenariat Société Générale
Grâce au partenariat avec SG, il est possible de négocier plus de 10 000 produits dérivés de la Société générale sur la plateforme Trade Republic.
Les produits dérivés proposés par Trade Republic se segmentent en trois parties :
- Warrants : Le warrant est un titre négociable en Bourse auquel est attaché un droit d'option. Ce droit porte sur un instrument financier que l'on appelle un sous-jacent ou support du warrant.
- Turbos : Les Turbos sont des produits financiers qui permettent de spéculer à la hausse comme à la baisse sur l'évolution d'une valeur (action, indice boursier, etc.)
- Certificats : Un certificat financier est un produit de bourse de gré à gré émis par des établissements financiers classiques comme les banques, qui permet de spéculer à la hausse ou à la baisse sur l'évolution d'un sous-jacent donné en recourant à l'effet de levier.
Comment fonctionne un produit dérivé ?
Les produits dérivés sont des instruments financiers dont le prix est dérivé de la performance d’un certain actif sous-jacent, comme les actions ou obligations par exemple. Ce sont généralement des actifs risqués dédiés aux investisseurs expérimentés.
💸 Les frais Trade Republic : courtage, dépôt, retrait
Avec des frais de courtage de seulement 1€ par transaction, Trade Republic est l’un des acteurs les moins chers du marché ! Les frais Trade Republic sont même gratuits pour les investissements programmés.
Concernant les frais de retrait de Trade Republic, il n'y a aucun frais pour les retraits aux distributeurs, en France et à l'étranger, pour des montants supérieurs à 100 €. En dessous de cette limite, des frais de 1 € s'appliquent. Pour les frais de dépôts, le premier dépôt par carte de crédit ou portefeuille digital est gratuit. Au-delà, Trade Republic applique des frais de 1 % par dépôt.
📂 Types de frais Trade Republic | 💸 Trade Republic tarifs |
|---|---|
| Frais d’ouverture de compte titre : | 0€ |
| Frais de garde : | 0€ |
| Frais de change : | 0€ |
| Frais de tenue de compte : | 0€ |
| Frais de virement sortant : | 0€ |
| Versement en euros : |
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| Frais de clôture | 0€ |
| Frais d’inactivité | 0€ |
🔎 Trade Tepublic frais cachés
Voici quelques frais cachés de Trade Republic à connaître : comptez 25 € de frais pour une passation d'ordre par courrier, un transfert de compte espèces par lettre, ou l'inscription à l'assemblée générale. Il est également important de noter que l'activation des paiements de dividendes coûte 5 €, et l'enregistrement des actions nominatives est facturé 2€.
📞 Contacter le service client Trade Republic
Il existe plusieurs moyens de contacter les agents Trade Republic :
💬 Par chatbot |
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🛠️ Via leur service support | https://support.traderepublic.com/fr-fr |
❓ FAQ | Pour y accéder, cliquez en bas de page sur “centre d’aide”. |
🔎 Comment ouvrir un compte Trade Republic ?
Pour obtenir votre carte Trade Republic, il vous suffit de créer votre compte. Ouvrir un compte Trade Republic est simple, voici les conditions que vous devez remplir :
- Être majeur
- Résider fiscalement en France
- Fournir un document d’identité valable
- Détenir un compte bancaire domicilié dans l’UE
- Avoir un numéro de téléphone européen
🎁 Parrainage Trade Republic : jusqu'à 200€ offerts
Obtenez un bonus de parrainage jusqu'à 200€ avec le code parrainage Trade Republic z8bq2b95.
Voici les étapes à suivre pour ouvrir votre compte Trade Republic :
- Télécharger l’application Trade Republic disponible sur Iphone et Android
- Renseigner son numéro de téléphone parmi 27 pays européens disponibles
- Remplir le formulaire avec vos coordonnées (noms, prénoms, date et lieu de naissance, adresse email, adresse postale, pays de résidence). Le formulaire obligatoire permet notamment à Trade Republic de connaître votre résidence fiscale.
- Trois questions vous seront posées afin de déterminer votre profil investisseur.
- Vérifier votre identité : Pour valider votre compte titre Trade Republic, vous devrez valider votre identité en vous photographiant vous et un de vos documents officiels. Les documents acceptés sont passeport, carte d’identité et titre de séjour. En cas de doute par l’algorithme de vérification, il est possible qu’on vous demande en plus un justificatif de domicile.
- Confirmer les informations de votre document d’identité : insérer votre numéro de document ainsi que la date d’émission et d’expiration.
- Indiquer votre RIB : vous devez impérativement lier un compte bancaire. C’est avec ce compte que vous procéderez aux retraits provenant de Trade Republic. Le compte bancaire doit être domicilié dans un pays de l’Union européenne
- Procéder à la double vérification en validant votre email. Vous accéderez alors directement à votre compte client.
- Et si vous souhaitez obtenir une carte Trade Republic, rendez-vous dans l’espace Épargne ou Espèces, puis cliquez sur Carte et choisissez votre carte. Définissez ensuite votre code PIN, confirmez vos informations et votre adresse, puis finalisez en cliquant sur Commander.
❌ Comment cloturer mon compte Trade Republic ?
Pour supprimer votre compte Trade Republic vous devez:
- Vous connecter à l’application Trade Republic
- Cliquez sur votre profil (rond bleu)
- Cliquez sur “Services” en bas de page
- Cliquez sur “autres” puis fermer le compte.
Avant de supprimer votre compte Trade Republic, veillez à vider votre compte, soit en vendant vos actifs soit en transférant votre compte titre vers un autre compte titre dont vous êtes titulaire.
💡 Trade Republic en pratique :
💰 Comment récupérer son argent sur Trade Republic ?
Voici les étapes à suivre pour retirer de l’argent de votre compte Trade republic :
- Sélectionnez “transférer” dans le menu épargne ou espèces
- Cliquez sur envoyer
- Sélectionnez le montant que vous souhaitez retirer
- Cliquez sur envoyer pour valider le récapitulatif de votre retrait
- Confirmer avec le code TAN reçu par SMS.
💡 N’étant pas un prestataire de services de paiement, le retrait peut prendre jusqu’à 3 jours ouvrables pour être crédité sur votre compte bancaire.
🤔 Est-ce que Trade Republic est sûr ?
Oui, Trade Republic est fiable. Trade Republic est une entreprise d’investissement régulée par la BaFin, autorité de régulation allemande ainsi que la Deutsche Bundesbank. Ainsi, les fonds des investisseurs sont garantis à hauteur de 100 000 €.
🔎 Qui est derrière Trade Republic ?
Le néo-courtier allemand a été fondé en 2015 par Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri. L’entreprise d’investissement a déjà levé plus de 900 millions d’euros auprès d’investisseurs tels qu’Accel, Founders Fund et Sequoia.
⚖️ Comment déclarer un compte Trade Republic ?
La fiscalité qui s’applique à Trade Republic est la fiscalité d’un compte-titres. Elle varie selon les actions dont vous avez reçu des dividendes. Il vous faudra distinguer la fiscalité des actions européennes des actions françaises. Trade Republic fournit un rapport fiscal vous fournissant les informations nécessaires à votre déclaration de revenus boursiers.
🏦 Comment transférer votre compte titre de votre banque à Trade republic ?
Si vous souhaitez transférer votre compte titre de votre banque à Trade Republic, il vous suffit de remplir le formulaire de transfert. Voici les étapes pour transférer votre compte-titres sur Trade Republic :
- Ouvrez l’application “Trade Republic”
- Rendez-vous dans la section profil, puis paramètres en haut à droite
- Cliquez sur “services” puis “transfert de titres”
- Cliquez sur “suivant” afin d’obtenir le formulaire de transfert
- Imprimez le formulaire et remplissez les champs demandés
- Signez et retournez le formulaire de transfert rempli à votre banque dépositaire d’origine
Trade Republic
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