DEGIRO : tout savoir sur l'offre du courtier en ligne pas cher

Venu tout droit des Pays-Bas, DEGIRO est un courtier en ligne qui permet à ses souscripteurs d’investir dans des placements nationaux mais aussi internationaux et ce, directement depuis votre compte-titres. Présent dans plus de 30 pays et offrant un accès à plus de 50 places boursières, DEGIRO s’est vite imposé comme un leader de la bourse en ligne. Mais que vaut vraiment l’offre DEGIRO ? Selectra vous partage son avis d’expert.

📈 L’offre DEGIRO Bourse le récap de nos experts

En quelques années, DEGIRO a su se démarquer de ses concurrents grâce à des tarifs avantageux, une capacité à innover et un large choix d’instruments financiers.

Notre avis sur DEGIRO est globalement très positif. Le courtier en ligne a à cœur de s’adresser aux profils experts comme néophytes et propose à cette fin des outils ergonomiques, pédagogiques et faciles à prendre en main. La stratégie DEGIRO s'avère payante : l’entreprise compte actuellement plus de 500 000 clients et ce chiffre ne fait qu’augmenter au fil des années.

Les types de compte proposés

La nature de vos investissements détermine votre sélection de type de compte. Contrairement à certains de ses concurrents, chez DEGIRO, le montant de l’investissement initial n’impacte pas vos droits et avantages. En d’autres termes, ce sont vos choix d’instruments financiers qui définissent votre profil et donc le compte le plus adapté. Pour des placements boursiers classiques et peu risqués, les comptes classic ou custody seront plus adaptés. Vous souhaitez plutôt investir sur des placements plus techniques ou encore bénéficier d'un effet de levier ? Optez plutôt pour un compte Traer ou Day Trader.

Contrairement à ses concurrents tels qu'Etoro, DEGIRO ne propose pas de compte fictif sur lequel vous pouvez simuler de possibles investissements. Pour les profils débutants, vous n’avez donc pas la possibilité de vous entraîner et de vous initier progressivement au trading. En revanche, DEGIRO vous propose une formation en ligne pour vous former sur les bases du trading et sur le fonctionnement de la plateforme. Il s’agit donc principalement de bases théoriques fournies uniquement en anglais ou en néerlandais.

Les instruments disponibles

Une des forces de DEGIRO repose sur son large offre d’instruments financiers. L’entreprise propose plus d’un million d’instruments sur plus de 50 marchés. Aujourd’hui, DEGIRO propose :

• 30 marchés d’actions,
• 5 000 trackers,
• 21 000 OPCVM,
• 640 obligations,
• 12 marchés d’options,
• 14 marchés de futures,
• Pas de placement en cryptomonnaie.

DEGIRO offre une large couverture sur les marchés d’actions avec plus de 30 marchés accessibles partout dans le monde. Les investisseurs peuvent investir à la fois dans des actions européennes, asiatiques, australiennes ou encore américaines. Grâce à cette présence mondiale, DEGIRO permet aux investisseurs de diversifier leurs placements tant en terme de secteurs d'activités, de devises ou de zone géographique.

De la même manière, l’offre ETF de DEGIRO est elle aussi très riche avec plus de 5 000 trackers disponibles, répartis sur plus de 20 places financières. Les OPCVM ne sont pas en reste. DEGIRO propose à ses clients une offre de plus de 21 000 fonds proposés par plus de 64 gestionnaires de fonds.

Les marchés accessibles en France et à l’étranger

DEGIRO est aujourd’hui présent dans plus de 30 pays dont 19 en Europe. Cette présence internationale permet à l’entreprise d’enregistrer chaque année un volume de transaction de plus de 50 milliards d’euros.

• Les marchés DEGIRO
• Europe : 23 marchés dont la bourse de Londres, Euronext Paris, Euronext Amsterdam ou encore Euronext Bruxelles,
• Etats-Unis : 7 marchés dont Nasdaq et New York Stock Exchange,
• Canada : 2 marchés dont Toronto Stock Exchange,
• Asie Pacifique : 4 marchés qui sont la bourse de Tokyo, de Hong-Kong, de Shanghai et celle de Sydney.

Cette présence internationale permet à DEGIRO de proposer une large offre de produits financiers principalement côtés en bourse ou bien présents sur des marchés réglementés. À la clef de nombreuses opportunités d’investissements pour les boursicoteurs novices comme expérimentés.

🏪 Les produits financiers disponibles chez DEGIRO

L'allocation DEGIROCette fonctionnalité vous permet d’investir dans des actions sans avoir de liquidités. En contrepartie, un taux d’intérêt annuel de 4% vous est demandé. Pour accéder à cette offre, il vous suffit d’aller sur Webtrader ou bien DEGIRO trading mobile et d’activer la fonctionnalité dans vos paramètres.

💸 Les frais appliqués chez DEGIRO

Comparativement à ses concurrents, DEGIRO propose aujourd’hui, des tarifs imbattables. Considéré comme le courtier en ligne le moins cher, DEGIRO affiche des frais 85% moins élevés en moyenne que ses concurrents notamment sur les actions étrangères. Cette politique de frais très faibles s’applique à tous les souscripteurs quel que soit leur profil, le montant de leur investissement initial, ou leur ancienneté. L’uniformité de cette stratégie vous offre plus de transparence et de visibilité notamment dans la gestion de vos contrats.

🧰 Les outils de trading de DEGIRO

DEGIRO Webtrader : une plateforme de trading pointue

DEGIRO propose à ses clients une plateforme web appelée Webtrader sur laquelle ils peuvent accéder en temps réel aux différents instruments et marchés boursiers pour gérer leurs investissements. La plateforme Webtrader de DEGIRO comprend les fonctionnalités suivantes :

• La fonctionnalité marché sur lequel les investisseurs peuvent suivre et analyser les tendances générales des marchés boursiers.
• La fonctionnalité produits permet aux investisseurs d’analyser le cours d’un produit boursier de façon spécifique et selon une période de temps assez large. Vous pouvez par exemple étudier le cours d’une action Apple au cours des 6 derniers mois par exemple.
• La fonctionnalité portefeuille cet onglet est propre à chaque investisseur puisqu’il permet à chacun de suivre l'évolution en temps réel des placements en cours.
• La fonctionnalité agenda qui intervient quand les utilisateurs souhaitent planifier des actions précises, au cours de l'année selon la saisonnalité.
• L’onglet actualité qui tient les utilisateurs informés des nouveautés, des nouvelles liées à la bourse.

DEGIRO trading mobile une appli mobile de trading efficace

DEGIRO trading mobile , comme son nom l'indique, est l’application mobile de DEGIRO. Elle offre les mêmes fonctionnalités que DEGIRO Webtrader mais présente des avantages supplémentaires. En plus d’être plus flexible et ergonomique, vous pouvez recevoir des alertes en temps réel pour rester informé sur les évolutions des marchés et ainsi réagir plus rapidement. L’application trading mobile est gratuite et disponible sur l’AppStore et sur Android.

☎️ Contact DEGIRO contacter le service client DEGIRO

💻 Comment ouvrir un compte DEGIRO ?

L’inscription DEGIRO se fait en ligne, simplement et rapidement. Pour investir en bourse, il vous faut impérativement ouvrir un compte titres. Voici les étapes à respecter

1. Vous rendre sur la page d'inscription DEGIRO ;
2. Rentrer votre adresse mail ;
3. Définir votre identifiant et votre mot de passe ;
4. Paramétrer votre compte plus en détail en ajoutant votre numéro de compte bancaire ou encore votre profession par exemple. A noter qu'une seule inscription est nécessaire quel que soit le pays depuis lequel vous investissez ;
5. Confirmez votre identité notamment pour des raisons de sécurité. Pour ce faire, vous pouvez télécharger votre carte d’identité ou bien votre passeport directement sur le site ou l’application DEGIRO. En effectuant votre premier dépôt depuis votre compte bancaire personnel, vous confirmez une deuxième fois votre identité.

À noter : DEGIRO n’impose aucun montant minimum d’investissement; vous pouvez, si vous le souhaitez, déposer uniquement 0,01 euros sur votre compte. Une fois cette phase de vérification terminée, vous pourrez alors entamer vos opérations de trading.

Offre de parrainage Actuellement, une offre de parrainage est disponible chez DEGIRO. Elle vous permet de bénéficier d’un bon de 20 euros offert pour chaque personne que vous parrainez.

📜 Réglementation DEGIRO l’essentiel à savoir

Comment la régulation hollandaise s’applique-t-elle en France ?

La régulation actuelle de DEGIRO offre des avantages mais aussi des inconvénients

• DEGIRO ne possède pas de réel représentant en France. Si des démarches doivent être faites suite à un problème quelconque, elles devront être engagées directement aux Pays-Bas.
• Si aucune solution n’est trouvée à l’amiable suite à un litige, il faudra alors se tourner vers les institutions hollandaises pour résoudre le problème. Dans ce cas, l’autorité des marchés hollandais est habilitée à intervenir.
• En souscrivant un contrat auprès de DEGIRO, vous êtes assurés de bénéficier d’une régulation forte appliquée aux Pays-Bas. En d’autres termes, DEGIRO est un gage de qualité en ce qui concerne les règles respectées.

DEGIRO étant une entreprise hollandaise, elle est soumise à des normes françaises spécifiques. Pour exercer en France, DEGIRO a dû s’enregistrer auprès l’autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Cette étape indispensable, délivre, entre autres, une sorte de passeport autorisant DEGIRO à fournir ses services en France. Aujourd’hui, l’entreprise est régulée par l’autorité des marchés financiers (AMF) qui veille à la protection du capital investi par les épargnants.

La gestion des fonds clients

Contrairement à certains de ses concurrents, DEGIRO différencie ses fonds propres de ceux de ses clients. En d’autres termes, votre capital investi est directement placé sur un compte dédié auprès de la banque allemande Flatex Bank. Cette banque vous assure d’ailleurs une garantie des dépôts à hauteur de 100 000 euros maximum si DEGIRO venait à faire faillite.

Prêt de titre

L’offre DEGIRO repose sur un mécanisme particulier : le prêt de titres. Par exemple, si vous décidez d’acheter une action et de la conserver sur votre compte personnel, celle-ci peut être utilisée pour absorber la position de découvert d’une autre personne sur cette même action. Cette manière de procéder n’est pas propre à DEGIRO, bien au contraire, de nombreux courtiers en bourse utilisent le prêt de titres au quotidien. Toutefois, tous ne pratiquent pas cette politique de transparence que DEGIRO a décidé d’utiliser. De plus, tous les types de compte ne sont pas concernés comme par exemple les comptes custody.