HSBC est une banque pour les particuliers et les professionnels, dont le positionnement sur le marché des offres bancaires orientées vers l’international, la place comme un des leaders mondiaux des services bancaires. En France, HSBC particuliers est la banque au quotidien qui propose des services financiers variés en agence. Focus de Comparabanques sur sa gamme de prestations et services bancaires.
Devenir client HSBC : faites le choix d’une banque patrimoniale pour vous accompagner
HSBC, c'est LA banque multi-récompensée pour vous aider dans votre stratégie financière : avec une large gamme de produits bancaires et un conseiller personnel à vos côtés, HSBC propose une offre de compte courant attractive, pensée pour tous les besoins premium et avec des produits d'investissement performants.
Envie d’une banque experte à vos côtés mobilisée pour réaliser vos projets et construire votre patrimoine ? HSBC dispose d'une expertise reconnue et d'une large gamme de produits financiers pour vous accompagner dans tous vos projets :
- Financer vos projets dans les meilleures conditions : crédit immobilier et prêt personnel
- Épargner et développer votre patrimoine : assurance vie, plus de 10 livrets d'épargne, des conseilllers experts en gestion du patrimoire
- Investir sur les marchés boursiers grâce à une large gamme de placements financiers à l'expertise reconnue
- S'adapter à tous les moments de vie : gérer vos comptes au quotidien grâce à une application mobile sécurisée parmi les mieux notées du marché
🛎️ Offres |
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| 💸 Tarifs |
✔️ Carte Visa Classic : 3,75€ par mois |
| 🎁 Offre de bienvenue |
Offre de bienvenue : ❌ |
| ⭐ Avis |
Note Google Play : ⭐ 3,7/5 |
| 👍 Avantages |
✔️ Banque patrimoniale |
| 👎 Inconvénients |
❌ appli peu ergonomique |
Envie d'en savoir plus sur HSBC ? | |
Données mises à jour novembre 2024
🏦 Qui est HSBC France, la banque pour les particuliers et les professionnels ?
La banque HSBC est un des groupes bancaires mondiaux les plus importants sur le marché des services bancaires pour les professionnels et les particuliers. Fondée en 1865 à Hong-Kong pour financer les échanges commerciaux entre l’Asie et l’Europe, HSBC (Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited) diversifie ses activités au fil du temps et des opportunités économiques liées à l’Histoire (les deux Guerres Mondiales, grande dépression de 1930, croissance des années 80, crises économiques).
Le groupe HSBC implanté dans plus de 64 pays à travers le monde, dispose en France d’un réseau de plus de 250 agences. HSBC particuliers propose des services financiers variés dans des domaines tels que HSBC pour les particuliers avec la banque au quotidien et un accompagnement dans la gestion de leur patrimoine, une banque d’investissement et de marchés, une banque de financement (prêt immobilier et emprunts), une banque privée en gestion de fortune.
HSBC France a changé de nom le 01 décembre 2020 et pour devenir HSBC Continental Europe.
📝 Ouvrir un compte HSBC à distance ou en agence
HSBC France dispose de toute une gamme de services bancaires destinés aux particuliers et aux professionnels : l’ouverture d’un compte HSBC en agence permet d’accéder à une offre de cartes bancaires de qualité (réseau Mastercard ou Visa) associées à des prestations bancaires pratiques pour gérer son quotidien.
Compte HSBC et les cartes bancaires disponibles
Le particulier qui désire ouvrir un compte HSBC, va pouvoir accéder à un compte bancaire classique ainsi qu’à une gamme complète de cartes bancaires. Chaque carte bleue HSBC dispose d’une série de prestations, d’avantages (plafonds de dépenses et de retraits, assurances, etc.) accessibles selon une cotisation annuelle oscillant entre 45 € et 335 € TTC.
Tour d’horizon détaillé des cartes bancaires HSBC à choisir en fonction de son profil :
Cartes bancaires HSBC pour les particuliers
- Visa Classic HSBC : la carte bancaire internationale à petits prix
- cotisation annuelle : ;
- carte de paiement internationale à débit immédiat ou débit différé ;
- plafonds de retraits et paiements modulables ;
- assurance et assistance à l'étranger ;
- paiement avec téléphone portable via Apple Pay.
- plafonds de paiements : ;
- plafonds de retraits: .
- Visa Premier HSBC : la carte internationale avec le pack assurances et assistance
- cotisation annuelle : ;
- carte de paiement internationale à débit immédiat ou débit différé ;
- plafonds de retraits et paiements élevés et modulables
- assistance médicale/juridique à l'étranger ;
- assurance voyage pour le bénéficiaire/conjoint, enfants à charge ;
- paiement avec téléphone portable via Apple Pay ;
- offres privilèges auprès du réseau de partenaires HSBC (Avis, Clarins, Sport 2000, Les cinémas Pathé Gaumont) ;
- plafonds de paiements : ;
- plafonds de retraits : .
- Gold MasterCard HSBC : la carte premium internationale
- cotisation annuelle : ;
- carte de paiement internationale à débit immédiat ou débit différé ;
- plafonds de retraits et paiements élevés et modulables ;
- assistance médicale/juridique à l'étranger ;
- assurance voyage pour le bénéficiaire/conjoint, enfants à charge ;
- paiement avec téléphone portable via Apple Pay ;
- offres privilèges auprès du réseau de partenaires MasterCard ;
- plafonds de paiements :
- plafonds de retraits : .
- Visa Infinite : la carte bancaire prestige
- cotisation annuelle : ;
- carte de paiement internationale à débit immédiat ou débit différé ;
- plafonds de retraits et paiements élevés et modulables ;
- assistance médicale/juridique à l'étranger pour le bénéficiaire/conjoint, enfants à charge ;
- assurance voyage pour le bénéficiaire/conjoint, enfants à charge ;
- paiement avec téléphone portable via Apple Pay ;
- service de conciergerie privée « Service Infinite » 7j /7 et 24h/24 pour l'organisation des voyages, achats de billets, réservation de taxi, etc.
- offres exclusives auprès de partenaires prestigieux.
- plafonds de paiements : ;
- plafonds de retraits :
Cartes bancaires HSBC pour les adolescents
HSBC propose une gamme complète de comptes pour mineur, composé de 3 offres en fonction de l'âge de l'enfant.
- Visa Electron : la carte bancaire pour les mineur de 16-18 ans
- cotisation annuelle : 35 € ;
- carte de paiement et de retrait internationale à autorisation systématique ;
- paiement avec téléphone portable via Apple Pay ;
- plafonds de retrait et de dépense personnalisables par les parents ;
- carte bancaire non utilisable à certains péages d'autoroute et caisses de parking.
- plafonds de paiements : 2 000 €/30 jours dont 1 500 € à l’étranger ;
- plafonds de retraits : 1 200 €/7 jours DAB HSBC - 300 €/7 jours DAB hors HSBC dans la limite de 300 €/jour.
- Visa HSBC One : la nouvelle carte pour les 12-18 ans
- carte de paiement et de retrait internationale à autorisation systématique ;
- plafonds de retrait et de dépense personnalisables par les parents ;
- retraits gratuits sur les DAB HSBC France et Zone Euro ;
- paiement avec téléphone portable via Apple Pay ;
- carte bancaire non utilisable à certains péages d'autoroute et caisses de parking.
- plafonds de retraits : 2000 €/mois dont 1500 € à l'étranger ;
- plafonds de paiements : 1 200 €/7 jours DAB HSBC - 300 €/7 jours DAB hors HSBC dans la limite de 300 €/jour.
- Carte Visa Plus : la carte de retrait internationale pour les 12-18 ans
- carte de retrait internationale à autorisation systématique ;
- plafonds de retrait modulables par les parents ;
- Assistance à l'étranger ;
- plafonds de retraits : 400 €/7 jours DAB HSBC - 100 €/7 jours DAB hors HSBC dans la limite de 100 €/jour.
Fin de la carte Visa Electron Depuis le 01 septembre 2020, la carte HSBC One remplace la carte Visa Electron pour les jeunes à partir de 12 ans.
Cartes bancaires HSBC pour les professionnels
- Carte Visa Business
- cotisation annuelle : 50 € ou 56 € HT (débit immédiat ou différé) ;
- carte de paiement internationale à débit immédiat ou débit différé ;
- plafonds de retraits et paiements élevés et modulables ;
- plafonds de paiements : 3 000 €/mois dont 2 500 € à l'étranger ;
- plafonds de retraits : 2 500 €/7 jours DAB HSBC - 500 €/7 jours DAB hors HSBC dans la limite globale de 500 €/jour.
- Carte Gold Business
- cotisation annuelle : 140€ HT (débit immédiat ou différé) ;
- carte de paiement internationale à débit immédiat ou débit différé ;
- plafonds de retraits et paiements élevés et modulables ;
- plafonds de paiements : 8000 €/mois dont 1500 € à l'étranger ;
- plafonds de retraits : 4 000 €/7 jours DAB HSBC - 1 000 €/7 jours DAB hors HSBC dans la limite globale de 1 000 €/jour.
HSBC particuliers banque à distance et agence : les services et prestations
HSBC est une banque traditionnelle avec une expertise de qualité dans le conseil et l’accompagnement de ses clients particuliers et professionnels. En ouvrant un compte bancaire HSBC, le particulier dispose d’un ensemble de services bancaires et de prestations à la carte qu’il peut souscrire et piloter via « ma banque en ligne HSBC », ou directement en agence auprès d’un conseiller de clientèle physique :
- un compte bancaire associé à une carte bancaire de son choix (détaillées précédemment) ;
- un chéquier + RIB/IBAN ;
- une gamme de services bancaires classiques réalisables en agence HSBC ou via l’application mobile HSBC (retraits/paiement, virements bancaires SEPA, dépôt de chèques, mise en place d’un prélèvement automatique, incident bancaire, perte de carte, opposition sur chèques, chèque de banque, découvert autorisé, etc.).
💸 HSBC particuliers : frais des packs bancaires et opérations courantes
Outre les tarifs des cartes bancaires HSBC, le compte bancaire implique des opérations courantes avec des frais bancaires. Ces frais HSBC peuvent être payés à la souscription du service, ou être inclus dans une convention HSBC ou packs bancaires HSBC. Ces packs bancaires sont adaptés à des profils différents et permettent de réduire les frais bancaires HSBC via une cotisation mensuelle.
Frais des opérations courantes classiques
La gestion de son compte bancaire HSBC au quotidien implique de réaliser des prestations, parfois gratuites ou soumises à des frais particuliers. Voici un résumé des principales prestations courantes attachées au compte bancaire classique (hors convention ou packs bancaires) :
Ouverture / clôture de compte | Gratuite |
Frais de tenue de compte actif | 7 € / trimestre |
Frais de tenue de compte inactif (au-delà de 12 mois) | 30 € / an |
Service "banque à distance" | Gratuit |
Envoi de carte bancaire | GRATUIT |
Paiement et retraits en zone euro | GRATUIT |
Paiement par carte hors zone euro | 2,90 % du montant |
Retrait hors zone euro |
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Virement SEPA émis |
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Virement SEPA reçus | GRATUIT |
Prélèvement SEPA | GRATUIT |
Commissions d'intervention | 8 € / opération (dans la limite de 80 € / mois) |
HSBC Hexagone : le pack bancaire pour les particuliers
La convention Hexagone d’HSBC est un pack bancaire pour tous les particuliers, comprenant une série de prestations bancaires pratiques pour une gestion simplifiée de son compte en France ou à l’étranger. Le pack Hexagone est une offre groupée qui permet d’accéder à la gratuité des principales opérations bancaires (payantes à la carte) et de réduire ainsi ses frais bancaires sur une année.
Le pack Hexagone est accessible à différents niveaux de cotisations mensuelles selon le type de carte bancaire souscrite :
- 8,35 €/mois pour une carte Visa Classic ;
- 14,70 €/mois pour une carte Visa Premier ou Gold Mastercard (20,80 €/mois pour un compte joint);
- 29,25 €/mois pour une carte Visa Infinite (42,25 €/mois pour un compte joint).
- Le Pack Bancaire Hexagone comprend :
- une carte bancaire à débit immédiat ou différé dans le réseau de son choix (Visa ou Mastercard) ;
- la gratuité sur les opérations bancaires courantes, telles que les frais de tenue de compte, les virements SEPA occasionnels et permanents, les retraits illimités dans les DAB hors HSBC en France et en Europe, réédition de la carte et du code confidentiel en cas de perte, frais d’opposition de chèque ;
- facilité de caisse jusqu’à 3 000 €/mois ;
- franchise d’Agios jusqu’à 12 €/trimestre ;
HSBC Volassur, une assurance moyen de paiement pour le remplacement gratuit de ses moyens de paiement, en cas de perte ou vol.
HSBC étudiants & V.I.E : les packs pour sa vie étudiante
HSBC France propose également deux packs bancaires à destination des étudiants ou des jeunes adultes globe-trotters : HSBC Etudiants et HSBC V.I.E (Volontariat International à l’Etranger) accessibles via une cotisation de 1 €/an pendant toute la durée des études ou du séjour V.I.E.
L’adhésion au pack bancaire HSBC Etudiants et HSBC V.I.E permet d’accéder à une offre bancaire groupée proposant :
- une carte bancaire internationale à débit immédiat ou différé : carte Visa Classic ou carte Visa Premier ;
- 0 € sur les opérations courantes (retraits sur tous les DAB HSBC en zone euro et hors zone euro, assistance à l’ouverture du compte HSBC, frais de tenue de compte, opposition chèque) ;
- assurance des moyens de paiement en cas de perte/vol ;
- facilité de caisse jusqu’à 500 €/mois (pack HSBC V.I.E) et 150 €/mois (pack HSBC étudiants).
💻 HSBC ma banque en ligne et les agences HSBC : comment gérer son compte au quotidien ?
L’ouverture d’un compte HSBC et la gestion de son compte au quotidien peut se réaliser en agence ou via la banque à distance HSBC pour les particuliers.
Ouvrir un compte HSBC
HSBC particuliers est une banque traditionnelle avec un réseau d’agences à travers la France, mais c’est également une banque en ligne à travers son espace sécurisé et son application mobile. Le particulier a tout loisir de choisir une ouverture de compte HSBC de manière classique en agence HSBC, ou bien via la banque à distance HSBC.
Pratique et efficace, l’ouverture du compte en ligne HSBC permet de gagner du temps ; mais la dématérialisation ne veut pas dire absence d’accompagnement personnalisé : tout client HSBC dispose d’un conseiller bancaire dédié en charge de la gestion des opérations courantes. Le particulier peut aussi faire appel à son conseiller HSBC pour tous ses projets d’investissement ou d’épargne.
L’ouverture du compte HSBC en ligne se déroule en plusieurs étapes :
- Prenez rendez-vous en ligne avec un conseiller HSBC ;
- Munissez-vous des justificatifs ci-joints ;
- Choisissez le type de compte (individuel ou joint) souhaité et votre carte bancaire ;
- Signez les documents d'ouverture de compte en agence
HSBC en ligne : Secure Key et les services disponibles
La gestion de son compte HSBC à distance est facilité via des services pratiques et de nombreux avantages pour la réalisation des opérations bancaires courantes. La banque à distance HSBC dispose d’un accès sécurisé et renforcé par l’outil Secure Key (génération d’un code unique à la connexion, et lors d’opérations bancaires sur l’application mobile HSBC).
Le particulier peut ainsi gérer en toute autonomie son compte HSBC via son espace en ligne, mais également via une application « Ma banque mobile HSBC ». Disponible sur Apple Store ou Google Store, cette application bénéficie de la technologie Touch ID à la connexion. L’application permet la gestion multi-comptes (comptes HSBC internationaux, comptes bancaires d’autres banques) via l’agrégateur HSBC Personal Economy.
Il est également possible de gérer l’ensemble de ses produits d’épargne (assurance-vie, Livrets, etc.), de crédit immobilier et d’assurances via la banque à distance HSBC.
👪 HSBC épargne, assurance-vie : les solutions d’investissement
HSBC épargne et HSBC assurance-vie sont deux branches d’activité de la banque HSBC dédiées à l’investissement et aux placements financiers des particuliers. La banque HSBC propose différents produits financiers pour se constituer un capital sur une échéance définie, financer un projet (immobilier, voyage, etc.) ou assurer l’avenir de ses proches.
HSBC Assurance-vie
Les contrats HSBC Assurance-Vie sont adaptés à différents types d’investisseur et à leurs objectifs de capitalisation :
- HSBC Essentiel 2 est le produit d’épargne conseillé pour les particuliers en quête d’une première solution de placement. Deux déclinaisons de contrats Essentiel 2 sont disponibles :
- HSBC Essentiel 2 version Projets adapté aux jeunes actifs qui veulent épargner à leur rythme et régulièrement pour de futurs projets ;
- HSBC Essentiel 2 version Générations adapté aux retraités qui veulent assurer l’avenir financier de leurs proches (enfant ou petits-enfants).
- HSBC Evolution Patrimoine Vie 2 est le contrat d’assurance-vie évolutif pour les types de profils ;
- HSBC Stratégie Patrimoine Vie 2 pour les particuliers qui souhaitent capitaliser leur patrimoine et le faire fructifier pour financer leur retraite, transmettre une donation ou cumuler une épargne pour leurs proches ;
- HSBC Transmission Patrimoine Vie 2 adapté à la transmission de patrimoine (fiscalité spécifique, gestion de contrat adaptée, etc.).
HSBC Epargne
Les solutions d’épargne commercialisées par la banque HSBC sont très diversifiées et recouvrent :
- les livrets d’épargne « classiques » et réglementés, tels que le livret A, le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS), le livret Jeune, le Compte sur livret ou le compte à Terme, etc. ;
- l’épargne logement HSBC tels que le Plan Epargne Logement (PEL), le Compte Epargne Logement (CEL) ;
- l’épargne retraite HSBC tels que le Plan Epargne Retraite Individuel (PERin) ;
Placements bourse HSBC
HSBC en tant que banque internationale propose un large panel de produits d’investissement en bourse : on retrouve ainsi des supports d’investissement classiques (compte-titres , Plan d'Épargne en Actions (PEA), PEA-PME, Plan d’investissement automatique pour des OPC) pour investir en Bourse, à côté de produits plus spécifiques tels que les FCPI pour soutenir l’innovation des PME françaises et européennes.
La banque HSBC particuliers dispose d’une gamme de produits boursiers haut de gamme, destinée à des profils d’investisseurs plus aguerris et plus fortunés : HSBC Select, HSBC World Selection.
🏡 Emprunter avec HSBC France : crédit immobilier et prêt personnel
Pour aider ses clients à concrétiser des projets à court ou moyen terme (financement d’une résidence principale, travaux de rénovation ou de performance énergétique, achat d’une voiture, etc.), HSBC France propose plusieurs solutions de crédits ou de prêts :
- le crédit immobilier HSBC via des prêts à taux fixes (Modeliz) ou à taux variable (Fleximmo) ou un prêt immobilier adapté pour l’achat d’un logement pour location (Prêt In Fine) ;
- le prêt personnel, un prêt travaux, un prêt écologique (rénovation énergétique du logement), un prêt étudiant.
⭐ Avis HSBC : que vaut la banque pour particuliers ?
Notre avis sur HSBC est positif : la banque hong-kongaise avec sa large gamme de produits financiers, de produits bancaires, de placement et d’investissement, figure parmi l’un des plus grands groupes financiers dans le monde. Mais que vaut la banque HSBC particuliers ?
- en tant que banque traditionnelle avec un réseau d’agences physiques partout en France, HSBC particuliers bénéficie d’un excellent service client disponible et efficace quant à la gestion des comptes de leurs clients ;
- les frais bancaires HSBC sont particulièrement élevés (virements internationaux, frais de tenue de compte), mais non surprenant en tant que banque traditionnelle. Le particulier en quête de frais réduits peut se tourner vers les banques 100 % en ligne connus pour leurs tarifs de gestion attractifs.
- la diversification des produits bancaires (cartes bancaires HSBC, packs bancaires, etc.), de placements financiers, et de solutions d’emprunts peuvent satisfaire tous les besoins sans changer de banque ;
- l’expérience de la banque HSBC, fruit d’une longévité et d’une stratégie de développement efficace ;
☎️ Contacts HSBC en ligne et téléphone du service client
Pour contacter un conseiller HSBC, plusieurs moyens de contact sont mis à la disposition des particuliers :
- via la messagerie sécurisée de la banque en ligne HSBC ou de l’application mobile HSBC.
- via le numéro de téléphone du service client HSBC au ☎️ 0 810 246 810 (0,09 €/appel + prix d’un appel local) du lundi au vendredi de 8h à 18h30 et le samedi de 9h à 17h30 ;
- via les réseaux sociaux, en envoyant sa demande en privé sur la page Twitter HSBC ou Facebook HSBC ;
- via le Chat disponible sur le site internet HSBC ;
- via l’agence HSBC la plus proche de son domicile.
Lire nos guides sur HSBC
HSBC Avis : compte, carte bancaire et produits d’épargne
Carte HSBC Premier : tarifs, conditions d'accès, contact, tout savoir sur la carte premium
HSBC contact : comment contacter le service client HSBC ?