Notre avis sur la banque privée Milleis
Ayant récemment racheté la banque privée Cholet Dupont Oudart, Milleis affiche clairement son ambition de devenir un groupe leader dans la gestion de patrimoine en France. Mais que penser de cette banque privée ? Coup d'oeil sur l'offre de Milleis Banque et ses solutions d'investissement.
✔️ Avis sur le compte bancaire Milleis
Malgré une spécialisation dans la gestion de patrimoine, Milleis Banque offre à ses clients la possibilité d'ouvrir un compte courant chez elle. Une solution qui permet aux clients de concentrer leur activité bancaire dans une seule et même banque.
Avec Milleis Banque, vous accédez à un compte courant et une carte bancaire au choix (parmi la gamme de carte Visa). Les cotisations des cartes bancaires sont relativement correctes pour une banque privée avec un positionnement haut de gamme. Les prix des cartes sont équivalentes à une banque traditionnelle : 3,25€/mois pour la carte à autorisation systématique et 28,50€/mois pour la Visa Infinite. L'offre de compte de Milleis est accessible sans condition de revenus.
On apprécie également la gestion 100% en ligne de son compte, depuis l'espace client du site (Milleisnet) ou de l'application Milleis. Les fonctionnalités dont disposent les clients sont pratiques et rivalisent presque avec celles des banques en ligne. On retrouve notamment les fonctionnalités comme : l'édition et le partage du RIB, la modification temporaire des plafonds, la mise en opposition de sa carte ou encore l'agrégation de comptes (qui permet de synchroniser vos comptes détenus dans d'autres banques). Une offre qui se défend largement face à la digitalisation de l'offre bancaire.
🏦 Notre avis sur autres produits bancaires Milleis
Avant de rentrer dans le détail des offres de Milleis, notons que son offre globale est assez variée et permet aux clients d'avoir un large choix de produits d'épargne, d'investissement ou encore d'emprunt.
Milleis Banque propose des produits et supports d'investissement divers :
- contrat d'assurance-vie et de capitalisation
- compte-titres, PEA, PEA-PME
- livrets d'épargne et PER (plan épargne retraite)
- supports d'investissement comme les OPC, SCI-OPCI, EMTN et Private Equity (pour les entreprises)
En plus de la diversité des offres, les clients Milleis peuvent choisir le type de gestion qu’ils préfèrent.
La gestion pilotée, option disponible dans certains contrats d’assurance-vie ou de capitalisation, permet de déléguer la gestion de son contrat à l’assureur qui gère les arbitrages en fonction de l’orientation de gestion définie.
La gestion déléguée, ou gestion sous mandat, applique le même principe de délégation des arbitrages et allocations en fonction d’un profil à une gamme de produits plus vaste, comprenant en plus d’une sélection de contrats d’assurance-vie, les comptes-titres et PEA.
La gestion conseillée met à la disposition des clients de Milleis un accompagnement d’experts qui les accompagnent dans leurs décisions d’investissement en titre vifs dans leur compte titre ou leur PEA.
Gestion libre
Milleis propose également une "gestion libre" si vous souhaitez gérer votre patrimoine en autonomie, même si l'objectif d'une banque privée est justement de vous accompagner dans cette gestion.
Le point négatif de l'offre Milleis Banque est bien sûr son coût. En effet, bénéficier des services d'une banque privée est plus coûteux que de passer par des organismes affichant des frais d'arbitrage et ordre très bas, parfois même gratuits. Ce coût est cependant compensé par un accompagnement client sur-mesure et des banquiers privés à l'entière disposition des clients.
Concernant les produits d'épargne, Milleis propose deux types de livret : des livrets réglementés et non réglementés. Les taux appliqués sont relativement corrects :
- Livret A : 3%
- LDDS : 3%
- Livret Jeune : 3%
- Compte épargne logement : 2%
- Compte sur livret : 0,05%
- Plan épargne logement : 2%
Ce que comprend le forfait banque privée de Milleis
Pour 115€ par trimestre, le forfait banque privée englobe les prestations suivantes :
✔️ L'accès au Banquier Privé, à son Assistant, et aux différents pôles d'expertises (experts crédits, experts en investissements financiers, ingénieurs patrimoniaux).
✔️ Une information régulière sur l’actualité économique, juridique, fiscale ainsi que sur nos nouvelles offres afin de vous permettre d’appréhender les enjeux clés et de prendre les bonnes décisions.
✔️ Une gamme complète de produits d’investissement par le biais des services d’investissements concernés : compte-titres, PEA, PEA/PME, Assurance-Vie, OPC, produits structurés, SCPI, OPCI, Private Equity.
✔️ Une gamme de solutions adaptées : crédit, immobilier patrimonial, etc…
🙋♀️ Quels sont les avis des clients Milleis ?
On trouve peu d'avis clients sur la banque privée Milleis. La plateforme d'avis hellomonnaie comptabilise 116 avis clients en juin 2024.
Les avis positifs des clients soulignent principalement la qualité de conseil et de gestion des banquiers et experts, la diversité de produits et la disponibilité des conseillers.
Rapport de confiance et contact rapide. Conseils judicieux en rapport avec ma situation familiale. Flexibilité et réactivité en cas de problème ou de besoins. Capacité d’adaptation à chaque situation et aide efficace de la part du banquier et/ou de ses collaborateurs.
Je suis satisfait des prestations proposées et des conseils pour la gestion de mes différents contrats (assurance-vie et PEA). Les supports d'investissement sont en architecture ouverte et les performances sont au rendez-vous, notamment les produits structurés. Un banquier privé joignable et disponible, avec une relation de confiance, voilà la clé d'une bonne gestion, au-delà de toute considération de choix d'établissement bancaire. Les frais semblent justifiés au regard du service apporté.
Les avis négatifs déplorent l'augmentation des frais, qui peuvent sembler très élevés pour un simple compte courant, et le mauvais fonctionnement du site internet.
Voilà une banque dont les frais sont devenus trop importants pour mon compte. J’ai récupéré pour un achat immobilier la majeure partie de mes fonds. Et je me bats depuis Noël pour fermer et récupérer ce qu’il reste.
Les frais de banque sont hors de prix par rapport aux autres établissements bancaires ; 115€ par trimestre. Mauvais site internet, car aucune mise à jour des placements depuis trois mois, même si je l’ai déjà signalé. Le directeur ainsi que le directeur adjoint sont sympathiques, mais cela ne suffit pas.
🔎 Qui peut rejoindre Milleis banque ?
La première condition pour devenir client Milleis banque est le montant de votre patrimoine : vous devez posséder au moins 100 000€ de patrimoine. Une condition relativement basse puisque la plupart des banques privées demandent entre 250 000€ et 300 000€ comme ticket d'entrée.
Ensuite, pour profiter pleinement des offres et services de la banque Milleis, vous devez avoir des besoins patrimoniaux spécifiques qui nécessitent un accompagnement sur-mesure. Qu'il s'agisse de développer votre patrimoine, de préparer votre retraite ou encore d'optimiser votre fiscalité.. Si votre projet consiste seulement à ouvrir un livret d'épargne en plus de votre compte courant, cette banque sera évidemment trop chère.