Monabanq Avis : en vaut-elle la peine ?
Monabanq, filiale du groupe Crédit Mutuel, a été élue Service Client pour la 7e année consécutive ! Monabanq, c'est avant tout une banque en ligne dédiée à ses clients, qui propose une large gamme d'offres bancaires sans conditions de revenus : compte courant, épargne, assurance vie, crédits… Mais que valent vraiment les offres bancaires de Monabanq ? Les experts de Comparabanques vous livrent leur avis Monabanq.
| 💸 Tarifs |
|
| 🎁 Offre de bienvenue |
🗸 Jusqu'à 200 € offerts + 2e carte gratuite à vie jusqu’au 31/12/2024 ! |
| ⭐ Avis |
|
|
Envie d'en savoir plus sur Monabanq ? |
|
|
|
|
🔎 Notre avis Monabanq en bref
Avis Monabanq : l'avis des experts de Comparabanques
⭐ Notre avis sur Monabanq
Récompensée pour la 7 ème année consécutive comme “Service client de l'année", Monabanq n'offre pas de cartes gratuites, mais est l'une des banques en ligne les plus complètes du marché, avec un service client de qualité et sans conditions de revenus. Avec des offres de comptes bancaires individuels, joints, professionnels et pour mineurs, ainsi que des produits de crédit, d'épargne et d'assurance-vie, Monabanq est un excellent choix pour une banque en ligne principale, alliant tarifs compétitifs et service client accessible.
💚 Ce qu'on aime chez Monabanq : service client de qualité, réactif et efficace, des offres sans conditions de revenus et avec un découvert autorisé, une large gamme de produits bancaires, et une banque en ligne qui permet des dépôts de chèques dans les agences CIC, Crédit Mutuel ou par envoi postal.
💔 Ce qu'on aime un peu moins : Pas d'offres bancaires gratuites, des frais de tenue de compte de 30 € par an, pas de carte virtuelle, et des plafonds de retrait et de paiement par défaut assez bas, mais ajustables en fonction des revenus.
Mais qu'en pensent les clients Monabanq ? Découvrez dans cet article les avis des clients Monabanq sur les différentes offres bancaires de la banque en ligne.
Les avis des clients Monabanq
En règle générale, les clients semblent satisfaits de la banque en ligne. Monabanq est d’ailleurs notée 4.1/5 sur Trustpilot. Ce qui plaît le plus aux clients, c’est la qualité et la réactivité du service client. Les clients apprécient la faible attente au téléphone et mettent en avant l’efficacité des conseillers Monabanq. D’autres clients pointent également le bon rapport qualité/prix de Monabanq, avec des offres bancaires accessibles à tous et intéressantes au niveau tarif.
Voici quelques avis, récemment laissés par les clients Monabanq sur Trustpilot :
👍 Avis positif Monabanq :
"Changement de domiciliation à l'aide de la mobilité bancaire, réalisée avec succès. Service client compétent et Monabanq offre une palette de produits complète avec toujours la possibilité de joindre une personne pour avoir des précisions.La cerise sur la gâteau est de pouvoir bénéficier des guichets crédit mutuel pour faire des dépôts de chèques ou de liquidités. Très satisfait de Monabanq pour le moment. "
Avis laissé en Avril 2024 sur Trust-Pilot
👍 Avis positif Monabanq :
"Des conseillers en OR!!! A l'écoute et ça fait vraiment du bien! Ce n'est pas la première fois que j'appel et j'ai toujours quelqu'un que je sens bienveillant et patient malgré mes inquiétudes. Merci à Fadime pour son écoute et ses conseils MERCI!!. "
Avis laissé en Octobre 2024 sur Trust-Pilot
👍 Avis positif Monabanq :
"Cela fait bientôt 4 ans que je suis chez Monabanq et je ne le regrette pas!... Accès à un conseillers très rapide et efficace, un échange constructif, une demande de prêt sans aucun problème alors que le Crédit Mutuel qui est propriétaire de cette banque traine, traine et traine la patte!!!... donc pourquoi perdre du temps à se déplacer et prendre un RDV inutile!!!... Petit hic pas de taux zéro hors emprunt immobilier... les 5 étoiles sont logique.. "
Avis laissé en Octobre 2024 sur Trust-Pilot
Les clients relèvent également certains points négatifs. Si le service client est apprécié par un grand nombre de clients, certains pointent du doigt des dysfonctionnements : des temps de réponse parfois longs de la part des conseillers Monabanq notamment par email, des clôtures de compte parfois compliquées tout comme des ouvertures de compte laborieuses pour certains.
👎 Avis négatif Monabanq :
" Délais de traitement et de réponse trop longs. 34 jours pour la clôture d'un livret, aucune attestation de clôture transmise. Réponses aux demandes robotisées et complètement à côté. J'ai conservé un contrat d'assurance vie et un compte courant mais pour chaque demande basique tout est compliqué. Cotisation du forfait bancaire équivalente à une banque traditionnelle ou les conseillers ont bien plus le sens du service client et implcation dans leurs réponses. "
Avis laissé en Septembre 2024 sur Trust-Pilot
👎 Avis négatif Monabanq :
" Les délais sont longs. Les deux fois où j’ai eu besoin d’une nouvelle carte de crédit, il m’a fallu 1 mois puis 2 mois pour la recevoir. La deuxième fois, aucun conseiller n’a jugé pertinent de me signaler qu’ils n’arrivaient pas à ouvrir les pièces jointes dans mes messages
Pour clôturer mon livret A, on me demande une date à laquelle je veux clôturer, et lorsque je demande des nouvelles, 4 jours après la date échéance, on se dit « navre » que les délais soient trop longs « à [mon] goût »
Autrement rien à signaler. Je paye en France et à l’étranger avec ma carte. C’est dommage qu’en cas de besoin ça se soit toujours mal passé"
Avis laissé en Septembre 2024 sur Trust-Pilot
Comme toutes les banques, Monabanq n’est donc pas à l’abri des critiques. On peut cependant noter que les commentaires négatifs restent tout de même assez minoritaires (16 % des avis ont donné 1 étoile sur Trustpilot) comparés aux avis positifs laissés par un grand nombre de clients Monabanq (63 % des avis ont donné 5 étoiles et 13 % 4 étoiles sur Trustpilot.).
💳 Avis Monabanq : les cartes bancaires
Monabanq propose aujourd’hui des offres très accessibles en termes de tarif, puisque ses offres de compte courant sont disponible entre 3€ et 12€ par mois. Si la banque en ligne n’a pas misé sur la gratuité contrairement à bon nombre de ses concurrentes, elle se démarque par une offre bancaire accessible à tous, sans aucune condition de revenus, avec des programmes de bienvenue et de parrainage Monabanq intéressants.
L'offre de bienvenue de Monabanq
80€ offerts pour toute première ouverture d'un compte courant (40€ suivant l’ouverture définitive du compte et 40€ conditionnés à la réalisation de 15 opérations débitrices pour un montant global minimum de 300 euros sur les 3 premiers mois suivant l'ouverture définitive du compte) + 80€ pour toute souscription à un contrat porteur carte Visa à autorisation Classic ou Premier et après activation de la carte + une prime de 80€ pour toute soucription au service d'aide à la mobilité bancaire
On notera également que le dépôt de chèque dans les agences physiques du Crédit Mutuel et du CIC, tout comme l’absence de dépôt à l’ouverture du compte sont des points positifs très appréciés.
| Banque notée 4⭐ en moyenne ! | ||||||
Souscrire en ligne |
3€ /mois |
6€ /mois |
12€ /mois |
|||
| Voir plus Voir moins | ||||||
Avantages
Inconvénients
Avantages de l'application
Inconvénients de l'application
|
Mise à jour des offres proposées faite en 11/2024
🥊 Monabanq avis : quelle offre choisir ?
Les experts de ComparaBanques apprécient le tarif avantageux de la carte haut de gamme, disponible dès 12 €/mois. La carte Visa Premier de Monabanq offre de nombreuses assurances et assistances premium pour vos voyages à l’étranger.
Le service client de Monabanq et la possibilité de dépôt de chèque sont les réels atouts de la banque en ligne. Cependant, cette qualité de service a un coût. Bien que Monabanq propose des tarifs très attractifs, on peut regretter l'absence d'une offre bancaire gratuite. Ceux qui recherchent une solution simple et gratuite peuvent se tourner vers d’autres acteurs comme BoursoBank (ex boursorama banque) ou Hello Bank.
Tous les clients Monabanq peuvent accéder très facilement à une large gamme de produits bancaires de qualité, adaptés à tous les budgets et à tous les profils, avec l'ensemble des comptes disponibles sous forme de compte joint, professionnel ou encore pour mineurs.
Monabanq Pro Avis : le compte auto-entrepreneur de Monabanq
De manière générale, les avis sur le compte auto-entrepreneur de Monabanq sont positifs. Ce compte est l'un des moins chers pour les auto-entrepreneurs et micro-entrepreneurs, avec des frais de tenue de compte faibles, un découvert autorisé jusqu'à 4 000 €, une possibilité de demander un chéquier, ainsi qu'un droit à un TPE Smile&Pay. Et la possibilité de contacter un conseiller Monabanq représente un vrai atout pour les professionnels.
💡 Bon à savoir : Le compte pro Monabanq vous donne droit à une remise de 20 % sur votre compte personnel Monabanq !
💸 Monabanq, avis sur les frais bancaires
Les offres Monabanq sont complètes, assurances, crédits, épargne, cartes internationales, cependant il faut se méfier des différents frais mis en place. Une mauvaise gestion de vos comptes bancaires pourrait engendrer des frais conséquents.
Voici les divers frais des comptes Monabanq relevés par les experts Comparabanques :
📂 Types de Frais | 💸 Tarifs Monabanq | |||
|---|---|---|---|---|
| 🌎 Paiements hors zone euro | Gratuits et illimités | |||
| 💸 Retraits hors zone euro |
| |||
| 🌎 Virement international hors SEPA, émission et réception | Inclus (0,1% du montant émis/reçu pour la formule Pratiq+) | |||
| 🏦 Dépôt d'espèces dans les DAB/GAB du CIC ou Crédit Mutuel | 1 dépôt gratuit par trimestre (3 dépôts par trimestre pour la formule Uniq+). Au-delà, des frais de 6 € par opération s'appliquent. | |||
| 📜 Commande de chéquier | Gratuit | |||
| 🏦 Délivrance de RIB | Gratuit | |||
| ❌ Mise en oppostion de la carte | Gratuit | |||
| 🛠️ Refabrication de la carte | 10 € | |||
| 🚨 Commande d'une carte en urgence | 90 € | |||
| 🔒 Renvoi du code confidentiel | 5 € / gratuit pour les clients UNIQ + | |||
| 💰 Mise en place d'une facilité de caisse | Gratuit | |||
| ⚠️ Commission d'intervention par opération | 8 € (plafonné à 80 €/mois) | |||
| 🔎 En savoir plus | ||||
☎️ Avis sur le service client Monabanq
Élu "Service client de l'année" pour la 7 ème année consécutive, Monabanq se démarque de ses concurrents grâce à son service client. Fidèle à son slogan "Les gens avant l'argent", la banque offre à ses clients un service de qualité, avec des conseillers disponibles par téléphone, email, chat ou sur les réseaux sociaux, de 8h à 21h du lundi au vendredi, et de 8h à 16h le samedi. Tous les conseillers sont basés en France, dans le Nord.
🚨 Monabanq arnaque
Plusieurs arnaques sévissent sur le marché bancaire. Certains fraudeurs vous poussent à acheter des actions Air Liquide, ou se font passer pour votre conseiller Monabanq.
En AUCUN CAS Monabanq ne vous demandera votre numéro de carte bancaire ou vos accès à votre espace en ligne par téléphone. Soyez vigilant et assurez-vous d'être contacté par un vrai conseiller.
Si le doute subsiste, rendez-vous physiquement dans une de vos agences Monabanq.
💰 Monabanq Avis : produits bancaires
Livret d'épargne Monabanq Avis
Monabanq propose une large gamme de produits bancaires, dont un livret A et un livret LDDS rémunérés à 3 %, ainsi qu'un livret jeune.
Monabanq offre aussi son propre livret d'épargne rémunéré à 3 % pendant 6 mois, jusqu'à 150 000 euros. Ce livret peut être optimisé avec l'option "carte qui épargne", qui permet d'arrondir vos achats à l'euro supérieur et de placer automatiquement le reste sur votre livret d'épargne à la fin de chaque mois.
Monabanq propose également un compte à terme rémunéré à 3,80 % pour 5 ans et 3,60 % pour 2 ans.
La banque offre donc une gamme complète et variée de produits bancaires. Le seul bémol est qu'elle ne propose pas de Livret d'Épargne Populaire (LEP).
💰 Découvrez le compte rémunéré Rentabilis de Monabanq ! Le livret Rentabilis de Monabanq c'est :
- 3% brut annuel pendant 6 mois jusqu’à 100 000 €, puis 2%
- Aucune obligation d’ouvrir un compte courant pour en bénéficier
- Rémunération journalière des intérêts
- Aucun frais d’ouverture, ni de gestion, ni de clôture
- Disponibilité immédiate de votre argent
Assurance vie Monabanq avis
Monabanq propose un contrat d’assurance-vie baptisé Vie Premium, accessible dès 500€ avec la mise en place de versements libres programmés de 50€ par mois, ou accessible dès 1000€ sans obligation de versements programmés. L’assurance-vie Monabanq est sans frais d’entrée ni de sortie, sans frais de mode de gestion et sans frais de versement. La banque en ligne propose 2 modes de gestion :
- Gestion pilotée : le client délègue la gestion de son assurance-vie à la société de gestion Generali Investments
- Gestion libre : le client choisit lui-même la répartition des fonds en euros et des supports en unités de compte.
Côté performances, le contrat d’assurance-vie Monabanq a eu un rendement de 3,10% net de frais de gestion en 2023 sur le fonds en euros Netissima.
Avis assurance vie Monabanq Le contrat d’assurance-vie Monabanq, est intéressant, notamment par son absence de frais, mais également par la performance de ses fonds euros classiques dans la moyenne du marché. La gestion pilotée permet de confier son épargne à un leader de la gestion d’actifs en Europe, ce qui est appréciable pour les clients peu familiarisés avec les placements.
Soyez également vigilant, car Monabanq propose souvent des primes. Restez donc à l'affût !
Crédit Monabanq avis
La banque en ligne propose 3 types de crédit différents : le crédit renouvelable, le prêt personnel (crédit auto-moto, prêt travaux et prêt autres projets), et le crédit immobilier
| Types de crédit | 🔄 Crédit renouvelable | 💰 Prêt personnel | 🏠 Crédit immobilier |
|---|---|---|---|
| Montant du crédit | De 500€ à 5 000€ | De 3 000€ à 30 000€ | De 30 000€ et 480 000€ |
| Durée de l’emprunt | De 500€ à 5 000€ | De 12 à 72 mois | De 5 à 20 ans (jusqu’à 25 ans si PTZ) |
| Type d'achat | Tout type d’achat - Pas de justificatif demandé | Tout type d’achat - Pas de justificatif demandé | Achat d’un bien ancien avec ou sans travaux, ou d’un bien neuf hors construction |
| Frais de dossier | Aucun | Aucun | Aucun |
Avis crédits MonabanqMonabanq propose différents types de crédits adaptés aux besoins des clients. Les crédits Monabanq sont intéressants car sans frais de dossier, ce qui permet de faire quelques économies lors de la souscription du crédit.
Côté crédit immobilier, Monabanq offre un crédit à taux fixe, les clients n’ont donc pas de mauvaise surprise durant toute la durée de leur crédit. De plus, les clients ne sont pas obligés de domicilier leurs revenus chez Monabanq pour pouvoir y souscrire, ce qui est un vrai plus, tout comme la flexibilité des mensualités.
PEA Monabanq avis
Monabanq propose l'ouverture d'un PEA ou d'un compte titre avec un accès à la bourse Euronext gratuit.
Droits d'entrée et frais de gestion | À négocier avec un conseiller Monabanq |
|---|---|
Commission de rachat : | Gratuit pour les ordres supérieurs à 300€ sinon 9,90€/ordre |
Frais de courtage online | 0,25% |
Frais de courtage sur les bourses étrangères (minimum 50€ d'investissement) | 0,80% |
Valeurs non cotées (acquisition ou cession) | 75€/opération |
Transfert de titre vers un autre établissement | 15€ /ligne |
Droit de garde | Gratuit |
Monabanq : avis sur les offres de bourse Les frais de courtage de 0,25 % avec un minimum de 9,90 € sont trop élevés, surtout pour les petits ordres. Avec un choix limité d'OPCVM et des frais de gestion élevés, les offres de concurrents comme Fortuneo, Boursobank ou des courtiers en ligne comme Trade Republic sont, en comparaison, plus intéressantes.
❓ FAQ
☑️ Quels sont les avantages et les inconvénients de Monabanq ?
Le principal avantage de Monabanq est son service client, considéré comme le meilleur des banques en ligne. Cependant, cette qualité a un coût, car Monabanq ne propose aucune offre gratuite, ce qui peut être l'un de ses principaux inconvénients. Voici une liste des avantages et des inconvénients pour vous aider à vous faire un avis sur Monabanq.
|
Souscrire en ligne
Jusqu'à 200 € offerts + 2e carte gratuite à vie jusqu’au 31/12/2024
|
|
|
|
Mise à jour des offres proposées faite en 11/2024
🏦 Quelle banque est derrière Monabanq ?
Monabanq est une filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale.
🤔 Est-ce que Monabanq accepte les interdits bancaires ?
Monabanq est une banque en ligne où vous pouvez tenter votre chance si vous êtes interdit bancaire et souhaitez ouvrir un compte. Dans certains cas, elle accepte l'ouverture de comptes pour les FICP, mais sachez que votre dossier sera étudié.
➡️ Consultez notre guide pour trouver la meilleure banque si vous êtes en situation d'interdit bancaire.