Banque en ligne Orange Bank : offres bancaires, tarifs et application mobile

Orange Bank est une banque en ligne 100% mobile, lancée en 2017 par le groupe Orange et Groupama. La banque en ligne Orange propose 3 offres de cartes bancaires, ainsi que différents produits bancaires comme l’épargne, le crédit et l’assurance. Retrouvez le détail des offres Orange Bank, les frais associés et le fonctionnement de son application.

Données mises à jour novembre 2024

📜 Groupama devient Orange Bank : l’histoire d’Orange Bank

En 2016, le groupe Orange et le groupe Groupama signent un accord afin de développer une banque en ligne 100% mobile. Suite à cet accord, Orange devient actionnaire de Groupama Banque, détenu par Groupama. Groupama Banque devient Orange Bank en 2017. Orange Bank est donc détenue à 65% par Orange et à 35% par Groupama. La banque mobile commercialise aujourd’hui 3 offres de comptes bancaires, une offre de crédit et une offre d’épargne.

📌 Orange Bank offre : les offres bancaires en détail

Orange Bank propose différents types de produits bancaires :

• des packages bancaires (comptes bancaires + cartes bancaires)
• une offre de prêt personnel
• une offre de livret d’épargne
• une offre d’assurances complémentaires

Orange Bank compte joint Orange Bank ne propose pas d’offre de compte joint pour le moment.

Comptes bancaires Orange Bank

L’offre bancaire d’Orange Bank est composée de 3 offres de comptes bancaires avec cartes Mastercard associées, dont la carte Premium Orange Bank.

Données mises à jour novembre 2024

➡️ En savoir plus sur les avis des clients Orange Bank

L’offre Standard gratuite

L’offre Standard d’Orange Bank est une offre bancaire gratuite qui permet de bénéficier d’une carte Standard Mastercard à débit immédiat, sans frais de tenue de compte. Les paiements et retraits sont gratuits en France et en zone euro et l’offre inclut une assurance gratuite des moyens de paiement en cas de vol ou de perte.

La carte Standard Mastercard est compatible sans contact, et le paiement par mobile est également inclus via Apple Pay et Google Pay.

L’offre Premium à 4,99€/mois

L’offre Premium est à 4,99€/mois pendant 6 mois puis 7,99€/mois. Le client bénéficie d’une carte bancaire Mastercard Premium à débit immédiat ou différé, et de tous ses avantages :

• service de cashback Orange
• accès aux programmes Mastercard Travel Reward et Priceless cities
• accès prioritaire au service client Djingo
• conseiller virtuel disponible 24h/24 7j/7

L’offre Premium est idéale pour les voyageurs, puisqu’elle permet de payer et retirer de l’argent sans frais partout dans le monde, et de bénéficier de différentes assurances comme la garantie véhicule de location ou encore l’assurance voyage et assistance.

Le pack Premium à 9,99€/mois

Le Pack Premium disponible à 9,99€/mois pendant 6 mois puis 12,99€/mois est une offre destinée aux familles. Le Pack comprend à la fois une offre pour les parents, mais également une offre bancaire destinée aux enfants.

Pour les parents, le pack inclut une carte bancaire Mastercard Premium, un compte bancaire et une application mobile avec contrôle parental (contrôle des dépenses, blocage des moyens de paiement).

Pour les enfants (de 10 à 17 ans, dans la limite de 5 enfants par Pack), le pack est constitué d’une carte bancaire Mastercard Plus par enfant, d’un compte bancaire sans découvert autorisé et l’accès à une application pour gérer son argent de poche.

Le pack comprend également un service de cashback offrant 5% remboursés sur les achats et factures Orange, dans la limite de 100€ par achat. Des assurances et garanties sont également incluses dans le pack Premium :

• Assurance protection des achats et extension de garantie
• Assurance voyages
• Assistance rapatriement jusqu’à 155 000€
• Garanties véhicule de location
• Garanties neige et montagne

💸 Orange Bank : tarifs et frais bancaires

Les frais Orange Bank sont très peu élevés comparés aux banques traditionnelles. Les comptes bancaires d’Orange Bank sont sans frais de tenue de compte si le client effectue au moins 1 retrait ou 1 paiement par mois avec sa Orange Bank carte, sinon les frais s’élèvent à 2€/mois.

Voici le détail des autres frais bancaires appliqués par Orange Bank.

Frais Orange Bank

Données mises à jour en novembre 2024

Frais incidents et irrégularités Orange Bank

Virement Orange Bank

Orange Bank permet à ses clients d’effectuer des virements classiques et des virements instantanés, en rentrant le RIB du destinataire dans l’application, mais également par SMS. Le virement Orange Bank par SMS permet d’envoyer de l’argent par mobile, en renseignant simplement le numéro de téléphone du destinataire. Toutes ces opérations de virement sont disponibles sur l’application mobile Orange Bank, dans l’onglet “Virement”. Les virements Orange Bank sont gratuits.

Dépôt chèque Orange Bank

La banque mobile autorise les dépôts de chèques Orange Bank. Pour cela, le client doit envoyer son chèque à l’adresse suivante :

Orange Bank
Service Clientèle
TSA 56792
95939 Roissy Charles de Gaulle

Avant d’envoyer un chèque, il est nécessaire d’inscrire au dos du chèque les numéros du compte bancaire destinataire ainsi que la signature du client.

➡️ Banque en ligne Orange : ouvrir un compte chez Orange Bank

Ouvrir un compte bancaire Orange Bank se fait entièrement en ligne en quelques minutes :

1. Choix de l’offre : le client doit tout d’abord choisir l’offre bancaire dont il veut bénéficier.
2. Choix de l’assurance : il peut choisir d’inclure ou non l’assurance moyens de paiement (assurance gratuite)
3. Validation du panier
4. Informations personnelles : le client doit renseigner ses informations personnelles
5. Signature : la validation du contrat se fait par signature électronique
6. Justificatifs : le client doit envoyer ses justificatifs par scan ou photo
7. Virement : le client doit effectuer un premier virement de 50€ pour valider son ouverture de compte

Les pièces justificatives à fournir

Pour pouvoir ouvrir un compte bancaire Orange Bank, certaines pièces justificatives sont nécessaires. Le client devra fournir 2 justificatifs d’identité, le premier devra être une carte d’identité, un passeport ou une carte de séjour, et l’autre pourra être l’un des 3 déjà mentionnés, un permis de conduire, un livret de famille, une carte étudiante ou encore un avis d’imposition ou un extrait d’acte de naissance ou de mariage français.

Un justificatif de domicile est également demandé comme une facture de moins de 3 mois (eau, gaz, électricité, etc), ou un justificatif de moins de 6 mois comme un avis d’imposition ou une attestation CROUS.

Si le client est hébergé gratuitement par un tiers, il faudra joindre un justificatif de son hébergeur, une pièce d’identité et une attestation d’hébergement rédigée et signée par l’hébergeur.

Les justificatifs peuvent être scannés/photographiés puis déposés en ligne, ou bien être apportés en boutique Orange.

Offre de bienvenue Orange Bank

La banque en ligne propose jusqu’à 100€ offerts avec la carte premium et ce, aussi bien pour la carte Premium ou le Pack Premium. La prime s'obtient en cumulant deux conditions :

• 50€ de bienvenue au bout de 10 paiements ou retraits ;
• 50€ supplémentaires lors du 1er prélèvement d'une facture Orange sur votre compte Orange Bank.

📙 Epargne Orange Bank : le livret Orange Bank

Orange Bank propose un livret d’épargne rémunéré à 0,20% dès le premier euro déposé. Le livret d’épargne d’Orange Bank est gratuit, sans frais de souscription ni de gestion, et il n’y a aucun plafond de versement. Le client peut donc effectuer des versements et des retraits sans frais, et à tout moment. La clôture du livret d’épargne est également gratuite.

Le livret d’épargne est réservé aux clients d’Orange Bank. Pour pouvoir ouvrir un livret d’épargne, il faut donc être titulaire d’un compte courant Orange Bank.

• Le livret d’épargne Orange Bank en bref :
• rémunéré à 0,20%
• sans frais de gestion ni de souscription
• sans plafond de versement
• clotûre sans frais
• réservé aux clients Orange bank

🛒 Orange Bank crédit : le prêt Orange Bank

La néobanque propose une offre de prêt personnel, qui permet à ses clients d’emprunter entre 500€ et 75000€ afin de financer un projet personnel, hors construction. Le prêt personnel d’Orange Bank permet donc de financer l’achat d’une voiture, des travaux d’aménagement, un voyage ou tout autre projet personnel.

Depuis le 9 novembre 2020, Orange Bank propose un taux de 1% TAEG fixe sur 12 mois à partir de 7 000 € pour les financements de projets auto et travaux. Le prêt personnel est réservé aux clients d’Orange Bank.

Orange Bank crédit immobilier Orange Bank ne propose pas d'offres de crédit immobilier pour le moment.

📱 L’application Orange Bank

L’application Orange Bank est téléchargeable sur Apple Store (note : 4,5/5) et sur Google Play (note : 4,1/5).

Orange Bank est une banque 100% mobile, les clients pilotent donc leurs comptes et leurs cartes bancaires à distance, depuis l’application mobile Orange Bank.

L’application Orange Bank est dotée de nombreuses fonctionnalités et permet, par exemple, aux clients de bloquer et débloquer leur carte bancaire, consulter leurs comptes et catégoriser leurs dépenses, payer avec leur smartphone ou encore discuter avec un conseiller via le chat Orange Bank. Les clients peuvent également retrouver Orange Bank sur PC.

✋ Résiliation Orange Bank

Les offres bancaires d’Orange Bank sont sans engagement. Le client peut donc résilier Orange Bank à tout moment, sans frais supplémentaires. La demande de résiliation Orange Bank peut être effectuée par différents moyens :

• via l’application mobile en quelques clics
• par courrier recommandé avec accusé de réception à l’adresse Orange Bank suivante :

Orange Bank
Service Clientèle
TSA 56792
95939 Roissy Charles de Gaulle

Avant de clôturer, le client devra s’assurer qu’il a toujours les fonds nécessaires pour régler les paiements en cours. Grâce à la loi sur la mobilité bancaire, si le client clôture Orange Bank pour ouvrir un compte bancaire dans une nouvelle banque, c’est la nouvelle banque qui se chargera d’effectuer les transferts de virements nécessaires. Si le client n’ouvre pas de nouveau compte, il devra se charger lui-même d’arrêter tout prélèvement sur son compte avant la fermeture pour résilier Orange Bank.