Courtier en ligne comparatif: les meilleurs broker en ligne
Courtiers en Bourse et investissements cotés en Bourse sont indissociables. En d’autres termes, pour investir efficacement en Bourse il vous faut impérativement sélectionner le meilleur courtier en ligne, celui le plus aligné avec vos besoins. Nos experts vous présentent aujourd’hui leur comparatif des meilleurs acteurs du marché.
| ✉️ Enveloppes financière | 💸 Frais de courtage Euronext | ⚙️ Mode de gestion | |
|---|---|---|---|
|
| Gratuits (mais offre de produits limitée) |
|
|
| Gratuits (mais offre de produits limitée) |
|
|
| 1€ pour chaque transaction |
|
|
|
|
|
|
| Tarification selon profil d’investissement |
|
🔎 Courtier en ligne : qu’est ce qu’un broker en ligne ?
Par définition, le courtier en bourse est l’agent qui permet aux épargnants privés, d’investir en Bourse. En effet, par l’intermédiaire d’un PEA ou d’un compte-titres, le broker vous offre la possibilité d’acheter et de vendre des produits financiers cotés en Bourse comme les actions, les obligations, les ETF ou encore les SICAV. Il existe actuellement trois types de courtiers :
- Les sociétés de courtage indépendantes ont l’avantage de proposer des offres complètes aux meilleurs prix.
- Les banques en ligne peuvent être une alternative intéressante si vous possédez déjà un compte bancaire chez elles. Toutefois, comparativement aux offres du marché, elles restent plus chères et moins complètes.
- Les courtiers "Contract For Difference" (CFD), comme leur nom l’indique, sont spécialisés dans les CFD (produits dérivés dont le niveau de risque est très élevé). Ces brokers sont donc utiles pour les investisseurs qui souhaitent investir sur les marchés dérivés mais restent, toutefois, réservés aux profils expérimentés.
Pour investir en Bourse avec un courtier en ligne, il vous suffit de lui transmettre vos ordres de bourse qui seront par la suite appliqués sur les marchés financiers par le broker lui-même. Autrement dit, si vous souhaitez vendre ou acheter un produit financier, vous devez le notifier auprès de votre courtier en ligne qui se chargera d’effectuer l’opération directement sur le marché.
🤔 Comment passer un ordre de Bourse ?
Les ordres de Bourse sont les instructions données par l’épargnant à son dépositaire. Pour qu’il soit valide, l’ordre doit contenir les informations suivantes :
- Le sens de l’opération : préciser s’il s’agit d’une vente ou d’un achat
- Les quantités souhaitées pour la vente ou l’achat
- Le nom du produit financier ainsi que sa valeur
- La validité : la période pendant laquelle l’ordre doit être appliqué
- Votre signature pour confirmer votre identité
En investissant en Bourse, vous prenez le risque de perdre l’intégralité de votre capital investi. Les variations des marchés boursiers sont imprévisibles et peuvent conduire à des pertes financières.
📈 Les meilleurs courtiers en ligne pour investir en bourse
Avant de vous précipiter et de signer un contrat avec n’importe quel courtier en ligne, nous vous recommandons decomparer les différentes offres présentes sur le marché Pour vous simplifier la tâche, nos experts ont sélectionné les meilleurs courtiers en Bourse.
| ✨ Produits financiers disponibles | 👍 Avantages | ⭐ Notre avis | |
|---|---|---|---|
|
| ▪️ Aucun frais sur sélection de titres | ⭐ 4,5/5 |
 🚀 En savoir plus |
| ▪️ Aucun frais sur ETF ▪️ Aucun frais de sortie ▪️ Aucun frais de garde ou d’inactivité | ⭐ 5/5 |
|
| ▪️ Aucun frais sur sélection de titres | ⭐ 4/5 |
|
| ▪️ Aucun frais sur sélection de titres ▪️ Aucun frais de sortie | ⭐ 5/5 |
|
| ▪️ Aucun frais de sortie ▪️ Aucun frais de garde ou d’inactivité | ⭐ 4,5/5 |
eToro : le parfait courtier en ligne pour débuter ?
Avec sa plateforme ergonomique et simple d’utilisation, eToro s’adresse avant tout aux investisseurs novices. En effet, le courtier en ligne a mis en place une fonctionnalité inédite : le copytrading qui, comme son nom l’indique, permet aux utilisateurs de reproduire les portefeuilles financiers d’autres investisseurs reproduire les portefeuilles financiers d’autres investisseurs dans le but d’obtenir les mêmes performances qu’eux.
Enfin, avec plus de 2 000 actions différentes proposées, eToro peut aussi convenir aux profils plus expérimentés. Ce pragmatisme est d’ailleurs la raison pour laquelle notre avis sur le courtier est plus que positif.
DEGIRO : l’offre financière la plus complète
Notre avis sur DEGIRO est unanime : c’est le courtier en ligne le plus universel. En effet, en plus de proposer plus de 20 000 produits financiers dans plus de 30 places boursières différentes, DEGIRO affiche aussi les tarifs les plus faibles du marché. Le courtier en ligne est donc le compromis idéal pour ceux qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles financiers et profiter de tarifs avantageux.
Yomoni pour investir en Bourse avec un PEA en gestion pilotée
Yomoni vous propose d’investir en Bourse depuis un PEA en gestion pilotée. Cela signifie que vous confiez la gestion de votre portefeuille financier à un expert dédié. Yomoni est donc le courtier en ligne parfait pour les profils novices ou pour ceux qui ne souhaitent pas consacrer une partie de leur temps à la gestion de leurs investissements.
De plus, le courtier en ligne vous propose d’investir principalement dans des ETF. Ces produits financiers génèrent peu de frais et permettent au courtier en ligne de proposer des tarifs avantageux.
Bitpanda : le courtier en ligne expert en cryptomonnaies
Vous souhaitez investir en cryptomonnaie ? Bitpanda est le courtier qu'il vous faut ! Apparu en 2014, le courtier en ligne se positionne aujourd'hui comme l’expert du trading en cryptomonnaies tant pour les profils expérimentés que pour les investisseurs novices. Le courtier propose aujourd'hui des frais abordables et affiche une majoration de 1,49% que ce soit pour l'achat ou la vente de Bitcoin.
Trade Republic : profitez d’un effet de levier important
Avec plus de 5 000 produits dérivés disponibles, Trade Republic est indéniablement le courtier en ligne le plus attractif pour les investisseurs aguerris qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles financiers avec des actifs (très) risqués. Toutefois, pour les investisseurs plus novices, les 7 500 actions françaises devraient en satisfaire plus d’un. Ses frais de transactions très bas fait du courtier allemand une option optimale pour les investisseurs à petit budget.
Profiter d'une plateforme de trading avancée avec XTB Trading et son interface XTB Station5. Réservée aux traders initiés, XTB facture aucun frais d'ouverture de compte ni de frais de garde. Tradez via un compte titre sur différents actifs, actions, ETF, Forex, Matières premières et cryptomonnaies. Consultez l'avis des clients ainsi que l'avis de nos experts sur le broker XTB.
⚖️ Comparatif courtier en ligne : quelles sont les meilleures banques en ligne ?
Vous souhaitez combiner vos avantages bancaires avec une offre Bourse mais vous ne savez pas vers quelle banque en ligne vous tourner ? Nos experts ont sélectionné les meilleurs acteurs du marché pour vous permettre d’y voir plus clair.
| 📁 Produits financiers disponibles | 👍 Avantages | 🌟 Notre avis | |
|---|---|---|---|
|
| ▫️ Aucun frais de sortie ▫️ Aucun frais de garde ou d’inactivité ▫️ Frais de transfert offert | ⭐ 4,5/5 |
|
| ▫️ Aucun frais de sortie ▫️ Aucun frais de garde ou d’inactivité ▫️ 100 premiers ordres offerts | ⭐ 4,5/5 |
|
| ▫️ Aucun frais de sortie | ⭐ 4/5 |
Bforbank : des tarifs avantageux ?
BforBank est actuellement la banque en ligne la moins chère pour investir en Bourse. Vous pouvez soit opter pour un compte-titres ou bien pour un PEA. Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille financier, nous vous conseillons d’ouvrir un compte-titres toutefois, il vous faudra, au préalable, ouvrir un compte bancaire classique.
Fortuneo
Fortuneo est un bon compromis pour les investisseurs novices qui souhaitent souscrire un PEA. Comparativement à son concurrent BforBank, les frais sont légèrement plus élevés mais l’ergonomie et la simplicité d’utilisation de sa plateforme le rendent attractif. Si vous êtes donc un investisseur peu actif, Fortuneo est le courtier en ligne qu’il vous faut !
Boursorama
Boursorma Bourse est une offre plutôt complète en termes de produits financiers. Toutefois, le courtier en ligne affiche des tarifs élevés et frais de 5,95€ pour chaque mois d’inactivité. Nous recommandons donc Boursorama aux investisseurs actifs idéalement déjà clients pour les services de banque classiques.
🤔 Comment choisir son courtier en ligne ?
Le meilleur courtier en ligne est celui qui répond le mieux à vos besoins ! Toutefois, nous avons sélectionné les trois critères indispensables à intégrer dans votre sélection.
✨ L’offre de produits financiers proposée
Plus le courtier en ligne propose une offre de produits financiers complète, plus vous serez en mesure de diversifier votre portefeuille et d’ainsi obtenir les meilleurs rendements. Ce critère est d’autant plus important pour les profils expérimentés qui recherchent une plus grande prise de risque dans leurs placements. N’hésitez donc pas à comparer les offres du marché et sélectionner celles qui correspondent le plus à votre projet d’investissement.
👍 Un service premium à la hauteur de vos enjeux
Ce critère est particulièrement essentiel pour les profils débutants qui nécessitent un fort degré d’accompagnement. En effet, investir en Bourse est un exercice périlleux qui demande de la pratique et de l'entraînement. Si vous êtes dans cette situation, sachez que des courtiers en ligne comme eToro par exemple, vous proposent des outils de formation comme des webinars, des démonstrations vidéos ou encore des comptes fictifs pour effectuer vos différentes simulations.
Pour les profils plus expérimentés, ce critère peut aussi être décisif : avoir un service après-vente disponible et efficace peut rapidement faire la différence dans votre stratégie d’investissement.
💸 Les tarifs appliqués
Soyez vigilants quant aux frais appliqués par les courtiers en ligne qui viennent atténuer vos performances globales. En effet, tous les brokers ne proposent pas les mêmes tarifs et cela peut avoir un impact significatif sur vos rendements finaux. En d’autres termes, plus les frais sont élevés plus votre performance sera impactée et inversement.
Toutefois, les tarifs à eux seuls ne peuvent pas être l’unique élément déterminant ! Un courtier low cost n’est pas obligatoirement le meilleur tout comme le broker le plus cher n’est pas forcément le plus expert.
💸 Frais courtier en ligne : qui est le moins cher ?
Chaque courtier en ligne est libre de choisir les frais qu’il souhaite appliquer ainsi que leurs montants. Voici une liste des différents frais que vous pouvez avoir en investissant en Bourse :
- Les frais de droits de garde : la conservation de vos différents titres financiers sont des dépenses pour les courtiers qu’ils peuvent répercuter sur vous. À noter toutefois qu’actuellement la majorité des courtiers en ligne vous offrent ces frais.
- Les frais d’ouverture de votre PEA ou de votre compte titres. À nouveau, la plupart des courtiers en ligne n’appliquent pas ces frais.
- Les frais de transfert : ils interviennent lorsque vous souhaitez changer de courtier en ligne ou bien d’enveloppe financière. À noter qu’aujourd’hui la loi française plafonne ces frais : 15€ par ligne dans la limite de 150€ au total.
- Les frais de courtage : ils sont appliqués pour chaque ordre passé. En d’autres termes, dès que vous effectuez une vente ou un achat de titres, une commission est à prévoir.
|
|
|
| |
|---|---|---|---|---|
| Frais ETF | Gratuits< | Gratuits (mais offre limitée à 150 ETF) | 0,1% des montants investis |
|
| Frais Euronext | Gratuits | Gratuits (mais offre limitée à 2 000 actions) |
|
|
| Frais appliqués places boursières internationales |
| Gratuits (mais offre limitée à 2 000 actions) | 0,20&% + 30€ | 0,30% + 18€ |
| Frais d’inactivité | Gratuits | 10€ par mois après un an d’inactivité | Gratuits | Gratuits |
| Droits de garde | Gratuits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Frais de change | 0,10% | 0,50% | 0,30% | 0,35%< |
| Frais de retrait | Gratuits | 5€ par retrait | Gratuits | Gratuits |
⭐ Courtier en ligne : l’avis de nos experts
Notre avis sur les courtiers en ligne est plutôt positif ! En effet, en se spécialisant dans les activités de courtage, les brokers répondent parfaitement aux attentes des investisseurs en leur proposant notamment des outils de trading inédits comme les stock-screeners ou encore les outils d’aide au stock-picking.
De façon plus générale, ce que nous apprécions particulièrement chez les courtiers en ligne, c’est leur capacité à :
- Fournir des outils pédagogiques adaptés à tous les profils d’investissement
- Appliquer des tarifs attractifs, accessibles à tous
- Apporter une expertise de pointe sur les différents marchés boursiers
- Proposer un accompagnement personnalisé et réactif pour vous permettre de surperformer dans vos différents investissements
🔎 Nos lecteurs ont également lu :
👉 Investir en bourse avec un petit budget
🙋 FAQ : toutes les réponses à vos questions
🤔 Investir avec des courtiers en ligne gratuits : est-ce possible ?
Investir en Bourse sans frais est impossible et ce, même si vous passez par des courtiers en ligne. En effet, l’achat et la vente de produits financiers génèrent des frais qui se répercutent sur les tarifs des courtiers et banques en ligne. Toutefois, pour profiter des meilleurs tarifs, nous vous conseillons de vous tourner vers les courtiers en ligne qui sont moins chers que les banques traditionnelles et banques en ligne.
🧐 Compte-titres ou PEA : quelle enveloppe financière choisir pour investir en Bourse ?
Le choix de votre enveloppe financière varie selon vos objectifs d’investissement. Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille financier, le compte-titres sera plus adapté et vous offrira une plus large gamme de produits financiers. Toutefois, le PEA a le mérite de proposer une fiscalité plus avantageuse qui pénalise moins vos performances globales.
En conclusion, nous recommandons le PEA en gestion pilotée aux profils débutants. Pour les profils plus actifs et expérimentés, la souplesse et la diversité du compte-titres vous conviendront mieux.