Trade Republic : offres et tarifs de compte bancaire

Fondée en 2015, Trade Republic se démarque comme un courtier en ligne idéal pour les investisseurs novices grâce à ses frais compétitifs à seulement 1 € par investissement. Proposant plus de 13 000 titres, incluant actions, ETF et cryptomonnaies, cette néobanque innovante offre des cartes bancaires sans conditions de revenus et génère 1 % de cashback, réinvesti automatiquement. Supervision par la BaFin et l'ACPR garantit sécurité et confiance.

🔎 Qui est Trade Republic ?

Fondée en 2015 à Munich, Trade Republic est une néobanque qui a su séduire un vaste public avec ses services de courtage en ligne dédiés à l'épargne et à l'investissement. Avec 8 millions de clients, elle gère aujourd'hui un actif total de plus de 100 milliards d'euros. Ce courtier innovant est supervisé par la BaFin et bénéficie de l'accréditation de l'ACPR, garantissant ainsi la sécurité et la fiabilité de ses opérations financières.

Trade Republic permet à ses clients d'investir dans plus de 13 000 titres, notamment des ETF, obligations, cryptomonnaies, et autres produits dérivés. Depuis 2024, elle propose également une gamme de cartes bancaires sans conditions de revenus ni frais pour les paiements à l'étranger. Cette offre complète et accessible positionne Trade Republic comme un acteur majeur du secteur bancaire en ligne.

💳 Offres Trade Republic : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Trade Republic

Trade Republic offre une variété de cartes bancaires Visa Classic accessibles à tous, sans condition de revenu et sans frais pour les paiements à l'étranger à partir de 100 €. Ces cartes, à autorisation systématique, incluent des avantages comme 1 % de cashback et 2,75 % d'intérêts sur votre solde, bien qu'elles ne couvrent ni le découvert ni une assurance.

1. Carte Virtuelle : Gratuite et idéale pour une utilisation numérique simple et sans contraintes.
2. Carte Classic : Une carte physique pour 5 € (paiement unique), offrant confort et simplicité au quotidien.
3. Carte Mirror : Une carte physique avec un design premium pour 50 € (paiement unique), sans caractéristiques fonctionnelles supplémentaires à la carte Classic.

Les produits boursiers de Trade Republic

Trade Republic propose une vaste gamme de produits boursiers, idéale pour les investisseurs de tout niveau. Parmi les 13 000 titres disponibles, vous trouverez une sélection diversifiée d'ETF, d'obligations, de cryptomonnaies, d'actions internationales et de dérivés comme les Turbos et les Certificats.

Avec des frais de courtage fixes de 1 € par transaction et 0 € en frais de garde ou de tenue de compte, cette offre est particulièrement attrayante pour les épargnants actifs. La gestion se fait de manière entièrement libre, permettant aux utilisateurs d'optimiser leurs stratégies en toute autonomie.

Tarifs et frais bancaires Trade Republic

Package bancaire

Le package bancaire de Trade Republic se distingue par des cartes bancaires sans condition de revenus, une carte virtuelle gratuite et un coût unique de 5 € pour une carte physique classique. Comparativement, chez des concurrents comme N26, toutes les cartes physiques incluent au moins un frais mensuel, orientant ainsi le choix des utilisateurs vers l’option la plus économique avec Trade Republic.

Frais courant

Chez Trade Republic, les frais courants sont attractifs, avec une mention particulière pour l'absence de frais de gestion de compte. Contrairement à d’autres acteurs comme BNP Paribas, Trade Republic ne facture aucun frais d'inactivité ou de maintien de compte, rendant cette solution idéale pour les épargnants occasionnels.

Frais à l’étranger

Les frais à l'étranger chez Trade Republic sont compétitifs : les retraits en devise sont gratuits dès 100 € de retrait, et les paiements internationaux sont gratuits et illimités. En comparaison, des banques traditionnelles comme Crédit Agricole appliquent souvent des commissions pour chaque retrait hors zone euro.

Frais de découvert

À noter, Trade Republic ne propose pas de découvert autorisé sur ses cartes, se démarquant ainsi de concurrents tels que Société Générale, où des intérêts débiteurs sont couramment appliqués. L'absence de frais tels que la commission d’intervention souligne l'accès simplifié et transparent de leurs services.

✏️ Comment ouvrir un compte chez Trade Republic ?

Ouvrir un compte chez Trade Republic est une démarche simple et rapide que vous pouvez réaliser en 10 minutes directement depuis votre smartphone via l'application. Voici les étapes à suivre pour créer votre compte sur Trade Republic :

1. Téléchargez l'application Trade Republic, disponible sur iPhone et Android.
2. Renseignez votre numéro de téléphone, puis complétez vos informations personnelles dans le formulaire d’inscription.
3. Vérifiez votre identité en confirmant les informations de votre document d'identité.
4. Indiquez votre RIB pour lier votre compte bancaire et finalisez l'inscription après la double vérification par email.

Une fois votre identité vérifiée, votre compte est prêt à être utilisé. Bien qu’aucun dépôt minimum ne soit requis pour l'ouverture, il est important de se rappeler que pour commencer à investir, un premier dépôt est nécessaire. De plus, la réception de votre carte bancaire virtuelle est immédiate, et la carte physique, si demandée, est envoyée sous peu.

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☎️ Comment contacter Trade Republic ?

Le service client de Trade Republic est disponible via mail et chatbot uniquement, avec un délai de réponse moyen inférieur à deux heures. Un centre d'aide et une FAQ sont accessibles directement sur le site ou via l'application mobile pour répondre aux questions fréquentes.

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📱 Trade Republic et son application

L’application Trade Republic est disponible sur Google Play et Apple Store, offrant une interface simple pour gérer vos finances. Avec des fonctionnalités telles que l'affichage du solde du compte en temps réel, la modification des plafonds de paiement et retrait, ainsi que le blocage/déblocage de la carte, elle s'adresse particulièrement aux investisseurs recherchant efficacité et simplicité sur mobile.

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