Axa Banque : offres et tarifs de compte bancaire

AXA Banque, filiale du groupe AXA, combine les atouts d'une banque en ligne et d'un réseau de plus de 5 236 agences. Avec des cartes bancaires gratuites sous conditions, aucun frais de tenue de compte et une prime de bienvenue jusqu’à 200 €, elle propose une large gamme de produits : comptes courants, épargne, crédits. Découvrez comment ces atouts facilitent votre gestion bancaire.

🔎 Qui est Axa Banque ?

AXA Banque est une banque de détail fondée en 2002, faisant partie intégrante du groupe international AXA, reconnu pour son expertise dans l'assurance et la gestion d'actifs. Avec un chiffre d'affaires atteignant 14 milliards d'euros en 2023 dans le domaine de l'assurance-vie, de l'épargne, de la retraite et de la banque, la banque s'affirme comme un acteur majeur du secteur.

Offrant une large gamme de produits bancaires tels que des comptes courants, des solutions de crédit à la consommation, et divers produits d’épargne, AXA Banque dessert aujourd'hui plus de 7 millions de clients. Régulée et accréditée par l'ACPR, elle incarne une combinaison réussie de services bancaires modernes et d'un réseau d'agences locales.

💳 Offres Axa Banque : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Axa Banque

AXA Banque vous propose une variété de cartes bancaires pour répondre à vos besoins quotidiens, avec notamment des options sans condition de revenu et des frais avantageux selon votre utilisation. Découvrez leurs caractéristiques :

1. Carte Electron : une Carte Visa Classic à autorisation systématique, gratuite dès 900 € d'achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans) et incluant une assistance en cas de décès/invalidité. Disponible en débit immédiat, sans condition de revenu.
2. Carte Classic : gratuite à partir de 900 € d'achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), ou sinon à 19,90 € par trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans). Accessible sous condition de justifier d’un revenu mensuel net d'au moins 750 €. Inclut l'assurance Visa Classic.
3. Carte Premier : gratuite à partir de 900 € d'achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans). Sinon, les frais sont de 36,90 € par trimestre. Accessible sous condition d’un revenu mensuel net minimum de 2 500 €, elle vous offre l'assurance Visa Premier avec une couverture médicale et voyage étendue.

Tarifs et frais bancaires Axa Banque

Package bancaire

Les offres de cartes bancaires d’AXA Banque restent compétitives parmi les banques traditionnelles. Par exemple, la Carte Visa Classic peut être gratuite dès 900 € d’achats par trimestre, alors que des frais de 19,90 € par trimestre sont appliqués si ce seuil n’est pas atteint. En comparaison, les banques en ligne comme Fortuneo ou Boursorama Banque offrent souvent des cartes gratuites sans conditions d’achats, ce qui peut s'avérer plus avantageux.

Frais courant

Concernant les frais courants, AXA Banque facture des frais d'inactivité de 2,50 € par mois. De plus, les virements instantanés sont tarifés à 1 € chacun, ce qui est supérieur aux banques en ligne comme Fortuneo ou Monabanq qui les proposent gratuitement. Ces coûts peuvent ainsi s'accumuler rapidement si ces fonctionnalités sont fréquemment utilisées.

Frais à l’étranger

En ce qui concerne les frais à l’étranger, les utilisateurs d’AXA Banque subiront des frais de 2 % du montant payé en devises, contrairement aux néobanques comme Revolut ou N26, qui offrent souvent des paiements sans frais supplémentaires à l'étranger. Quant aux retraits hors zone euro, AXA Banque applique 1,50 € par retrait plus 2 % du montant total, ce qui demeure cher comparé aux solutions plus économiques offertes par ces néobanques.

Frais de découvert

Les frais de découvert chez AXA Banque se révèlent significatifs : un taux d’intérêt débiteur de 17,04 % pour un découvert autorisé et 19,04 % pour un découvert non autorisé. Parallèlement, Fortuneo propose des taux bien plus attractifs avec 7 % pour un découvert autorisé. La commission d’intervention appliquée par AXA est de 8 € par intervention, ce qui est en phase avec les pratiques de certaines banques traditionnelles comme Société Générale, pourtant généralement plus élevé que chez les banques dématérialisées.

✏️ Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Pour ouvrir un compte chez AXA Banque, vous avez deux options : en ligne via leur site ou en vous rendant dans l'une des nombreuses agences. Voici un aperçu des étapes nécessaires pour souscrire en ligne :

1. Commencez par remplir le formulaire d’inscription avec vos informations personnelles.
2. Téléchargez les pièces justificatives nécessaires sur la plateforme sécurisée d’AXA Banque.
3. Signez électroniquement le contrat de souscription pour finaliser votre demande.
4. Une fois votre dossier validé par la banque, votre compte sera actif.

Le processus pour l’ouverture d’un compte est rapide, prenant généralement 15 minutes si vous avez tous vos documents prêts à l’avance. Après validation de votre dossier, prévoyez un premier dépôt de 50 € pour activer votre compte. Quant à votre carte bancaire, elle vous sera envoyée sous un délai d'une semaine après l’activation. Cela permet de profiter rapidement des services et avantages offerts par AXA Banque.

☎️ Comment contacter Axa Banque ?

Pour contacter AXA Banque, appelez leur service client au 0 970 808 088, accessible du lundi au vendredi de 8h à 19h30, et le samedi de 8h à 16h. Vous pouvez également visiter l'une des 5 263 agences spécialisées en France.

📱 Axa Banque et son application

L’application AXA Banque est un outil pratique pour gérer vos comptes en banque facilement depuis votre smartphone. Disponible sur Google Play et Apple Store, elle vous permet de consulter le solde de votre compte en temps réel, de modifier les plafonds de paiement et de retrait ainsi que de bloquer ou débloquer votre carte bancaire. Ces fonctionnalités vous offrent un contrôle total et sécurisé de vos opérations bancaires.

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